2016年基金从业考试《基金法律法规》预测卷

　　11、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的(　　)。

　　A.规范性

　　B.持续性

　　C.专业性

　　D.服务性

　　12、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照(　　)进行区分的。

　　A.资金募集方式

　　B.运作方式

　　C.法律形式

　　D.投资对象

　　13、(　　)在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　A.证券业协会

　　B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会

　　D.监控中心

　　14、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，请问其折算比例是(　　)。

　　A.1.06384925

　　B.1.07384395

　　C.0.92786407

　　D.0.92765293

　　15、 (　　)是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　A.内控大纲

　　B.基本管理制度

　　C.部门规章

　　D.业务操作手册

　　16、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于(　　)的赎回费，并全额计入基金财产。

　　A.0.5%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.5%

　　17、 (　　)是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A.基金销售支付

　　B.基金份额登记

　　C.基金估值核算

　　D.基金投资顾问

　　18、目前，我国境内基金赎回款一般于(　　)日内从基金的银行存款账户划出。

　　A.T+2

　　B.T+3

　　C.T+1

　　D.T

　　19、基金管理人的(　　)负责贯彻执行合规政策。

　　A.督察长

　　B.监事会

　　C.经理层

　　D.合规管理部门

　　20、基金份额登记机构的主要职责不包括(　　)。

　　A.代理发放红利

　　B.建立并保管基金份额持有人名册

　　C.负责基金份额的登记

　　D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

　　编辑推荐：

　　21、我国的基金自律组织是(　　)成立的中国证券投资基金业协会。

　　A.1991年8月28日

　　B.2002年12月4日

　　C.2012年6月7日

　　D.2013年2月4日

　　22、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为(　　)。

　　A.网上发售模式

　　B.网下发售模式

　　C.前端和后端收费模式

　　D.中端收费模式

　　23、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，其中不包括(　　)的日常监管。

　　A.公司治理和内部监控

　　B.中级管理人员

　　C.基金销售行为

　　D.开放式基金信息披露

　　24、开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，根据认购金额设置不同的费率标准，一般最高不超过(　　)。

　　A.1%

　　B.1.5%

　　C.0.5%

　　D.2%

　　25、基金投资跟踪与评价的核心是(　　)。

　　A.回访投资者，解答投资者的疑问

　　B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为

　　C.对基金销售业务以及人际关系的维护

　　D.建立应急处理措施的管理制度

　　26、下列关于保守秘密的说法中，正确的是(　　)。

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　27、 (　　)是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A.单一国家型股票基金

　　B.区域型股票基金

　　C.国际股票基金

　　D.国内股票基金

　　28、开放式基金(　　)公布基金单位资产净值。

　　A.每年

　　B.每季度

　　C.每周

　　D.每日

　　29、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报(　　)备案。

　　A.基金业协会

　　B.中国证监会

　　C.工商注册所在地中国证监会派出机构

　　D.证券业协会

　　30、 (　　)是通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A.内幕交易

　　B.正当交易

　　C.操纵市场

　　D.不正当交易

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　　31、货币市场基金不得投资于(　　)。

　　A.现金

　　B.期限在1年以内的大额存单

　　C.可转换债券

　　D.剩余期限在397天以内的债券

　　32、基金业协会的联席会员是指(　　)。

　　A.基金管理人和基金托管人加入协会的

　　B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的

　　C.基金服务机构加入协会的

　　D.地方基金业协会加入协会的

　　33、证券基金机构监管部主要负责(　　)。

　　A.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

　　B.办理基金备案

　　C.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

　　D.指导和监督基金业协会的活动

　　34、内部控制的基本要素不包括(　　)。

　　A.控制环境

　　B.风险评估

　　C.控制活动

　　D.外部监控

　　35、中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　　)个交易日;案情复杂的，可以延长(　　)个交易日。

　　A.7：12

　　B.12;12

　　C.15：15

　　D.12;24

　　36、基金市场的参与主体不包括(　　)。

　　A.中国银行

　　B.基金当事人

　　C.基金市场服务机构

　　D.基金监管机构和自律组织

　　37、保本基金于20世纪80年代中期起源于(　　)。

　　A.美国

　　B.英国

　　C.德国

　　D.加拿大

　　38、货币市场工具通常是指到期日不足(　　)的短期金融工具。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.1年

　　39、下列关于资产管理的说法中，错误的是(　　)。

　　A.受托资产主要是货币等金融资产

　　B.资产委托方根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

　　C.能够帮助机构管理者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

　　D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

　　40、目前我国公募证券投资基金全部是(　　)，而美国的绝大多数证券投资基金则是(　　)。

　　A.债券基金;货币市场基金

　　B.货币市场基金;债券基金

　　C.公司型基金;契约型基金

　　D.契约型基金;公司型基金

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　　41、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　42、基金管理人应在基金发售的(　　)前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　43、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经(　　)以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/5

　　44、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向(　　)报告。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.中国证监会及相关派出机构

　　D.股东大会

　　45、 (　　)是基金产品的募集者和管理者。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投资者

　　46、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括(　　)。

　　A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

　　B.增值服务费从申购(认购)资金中扣除

　　C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

　　D.统一印制服务协议

　　47、按交割期限的不同，金融市场可分为(　　)。

　　A.票据市场和证券市场

　　B.一级市场和二级市场

　　C.现货市场和期货市场

　　D.货币市场和资本市场

　　48、 (　　)包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　A.控制活动

　　B.行为监控

　　C.事项识别

　　D.风险应对

　　49、在封闭式基金成功试点的基础上，(　　)年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

　　A.1998

　　B.1999

　　C.2000

　　D.2001

　　50、根据《证券投资基金法》的规定，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形包括(　　)。

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

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　　51、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的(　　)。

　　A.董事

　　B.监事

　　C.咨询服务人员

　　D.投资管理人员

　　52、修订后的《证券投资基金法》于(　　)正式实施。

　　A.2012年12月28日

　　B.2013年12月28日

　　C.2012年6月1日

　　D.2013年6月1日

　　53、基金年度报告披露的持有人信息不包括(　　)。

　　A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

　　C.持有人户数，户均持有基金份额

　　D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

　　54、内部控制的(　　)是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　A.有效性原则

　　B.独立性原则

　　C.相互制约原则

　　D.成本效益原则

　　55、下列不属于基金客户个性化服务的是(　　)。

　　A.做好客户的动态分析

　　B.通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　C.加强对基金行业的监管

　　D.做好客户的参谋

　　56、下列不属于基金募集发售工作内容的是(　　)。

　　A.I、Ⅱ

　　B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　57、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为(　　)。

　　A.QDII

　　B.ETF

　　C.QFII

　　D.LOF

　　58、基金从业<_a>人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当(　　)，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

　　A.公平、公开、公正

　　B.客观、全面、准确

　　C.及时、认真、高效

　　D.认真、准确、客观

　　59、封闭式基金的交易价格主要受(　　)的影响。

　　A.投资基金规模大小

　　B.上市公司质量

　　C.二级市场供求关系

　　D.投资时间长短

　　60、下列说法中错误的是(　　)。

　　A.保险公司可申请从事基金代理销售

　　B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

　　C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

　　D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

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　　61、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的(　　)。

　　A.教育背景

　　B.投资规模

　　C.风险偏好

　　D.对投资资金流动性和安全性的要求

　　62、基金监管“三公”原则中的公平原则是指(　　)。

　　A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C.对监管对象公正对待，一视同仁

　　D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　63、下列不属于投资者教育内容的是(　　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资理念教育

　　64、基金销售渠道审慎调查的内容包括(　　)。

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅲ

　　65、下列不属于欺诈客户的是(　　)。

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　66、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是(　　)。

　　A.违规向他人提供基金未公开的信息

　　B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D.挪用投资者的交易资金或基金份额

　　67、 (　　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.基金市场和股票市场

　　B.金融市场和金融服务机构

　　C.股票市场和债券市场

　　D.期货市场和股票市场

　　68、 1990年，(　　)证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。

　　A.英国伦敦

　　B.美国组约

　　C.加拿大多伦多

　　D.美国纳斯达克

　　69、基金试点的当年，我国共建立了(　　)家基金管理公司。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　70、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有(　　)更强的特征。

　　A.规范性

　　B.强制性

　　C.连续性

　　D.具体性

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　　71、下列不属于基金信息披露规范性文件的是(　　)。

　　A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》

　　B.《证券投资基金信息披露编报规则》

　　C.《证券投资基金信息披露XBR1模板》

　　D.《证券投资基金法》

　　72、 (　　)是投资基金中最主要的一种类别。

　　A.私募股权基金

　　B.证券投资基金

　　C.风险投资基金

　　D.另类投资基金

　　73、 (　　)是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

　　A.易入原则

　　B.可测原则

　　C.成长原则

　　D.识别原则

　　74、 (　　)是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

　　A.内控大纲

　　B.基本管理制度

　　C.部门规章

　　D.业务操作手册

　　75、私募基金的资产管理业务不包括(　　)。

　　A.私募证券投资基金

　　B.私募股权投资基金

　　C.集合资金信托

　　D.私募风险投资基金

　　76、通常将股票市值小于(　　)亿元人民币的公司归为小盘股，将超过(　　)亿元人民币的公司归为大盘股。

　　A.2;10

　　B.3;15

　　C.5;20

　　D.10;20

　　77、基金交易应实行(　　)，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

　　A.集中交易制度

　　B.投资决策授权制度

　　C.审查制度

　　D.投资对象备选库制度

　　78、在证券市场交易中，(　　)是市场存在的基础。

　　A.投资决策

　　B.道德风险

　　C.经济的发展

　　D.信息不对称

　　79、基金管理人监事会(　　)至少召开一次会议，监事会决议至少须经(　　)以上监事投票通过。

　　A.每半年;2/3

　　B.每年;1/2

　　C.每年;2/3

　　D.每半年;1/2

　　80、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时的注意事项不包括(　　)。

　　A.有效识别投资者身份

　　B.向投资者提供“投资人权益须知”

　　C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等

　　D.了解投资者的投资目标，但不需要了解其风险承受能力

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　　81、 (　　)应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

　　A.监事会

　　B.总经理

　　C.合规管理部门

　　D.督察长

　　82、(　　)是金融市场上主要的资金供应者。

　　A.政府

　　B.非金融机构

　　C.居民

　　D.金融机构

　　83、中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.2012年6月7日

　　B.1991年8月28日

　　C.2001年8月28日

　　D.2002年12月4日

　　84、保本基金通常将大部分资金投资于(　　)。

　　A.股票

　　B.实业领域

　　C.衍生金融工具

　　D.与基金到期日一致的债券

　　85、基金投资人承担的义务不包括(　　)。

　　A.缴纳基金认购款项及规定费用

　　B.承担基金亏损或终止的无限责任

　　C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

　　D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

　　86、内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场(　　)的原则。

　　A.公开、公平、公正

　　B.及时、客观、准确

　　C.高效、全面、及时

　　D.客观、全面、准确

　　87、为了增强基金管理人的风险防范能力，保护(　　)的利益，(　　)应当依法建立风险准备金制度。

　　A.基金份额持有人;基金管理人

　　B.基金份额持有人;基金托管人

　　C.基金管理人;基金托管人

　　D.基金托管人;基金管理人

　　88、保险资产管理公司的资产管理业务不包括(　　)。

　　A.企业年金

　　B.保险资产管理计划

　　C.定向资产管理计划

　　D.第三方保险资产管理计划

　　89、根据(　　)的不同，通常将股票分为价值型股票和成长型股票。

　　A.股票性质

　　B.投资市场

　　C.投资对象

　　D.投资目标

　　90、基金经理任职应具备的条件不包括(　　)。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

　　B.具有3年以上证券投资管理经历

　　C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

　　D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

　　编辑推荐：

　　91、基金业协会的执行机构为(　　)。

　　A.理事会

　　B.董事会

　　C.监事会

　　D.会员大会

　　92、下列不属于担任基金托管人条件的是(　　)。

　　A.设有专门的基金托管部门

　　B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　C.有安全保管基金财产的条件

　　D.可不设营业场所

　　93、在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括(　　)。

　　A.不能搞利用非公开信息获利

　　B.不能利用公开信息获利

　　C.不能进行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益输送

　　94、就客户利益优先的要求而言，下列关于基金从业人员应当遵守的规则的说法中，不正确的是(　　)。

　　A.不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　B.应当采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

　　C.不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

　　D.在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以自身利益优先，并及时向所在机构报告

　　95、基金托管人职责终止的情形不包括(　　)。

　　A.被依法取消基金托管资格

　　B.被基金份额持有人大会解任

　　C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D.被依法取消基金管理资格

　　96、基金监管职责分工的总体要求不包括(　　)。

　　A.职责清晰

　　B.分工明确

　　C.适时适度

　　D.反应快速

　　97、按(　　)分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　A.股票性质

　　B.投资风格

　　C.投资市场

　　D.股票规模

　　98、下列关于保本基金的说法中，正确的是(　　)。

　　A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作

　　B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的

　　C.保本基金没有本金损失的风险

　　D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

　　99、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为(　　)元。

　　A.10198.75

　　B.10197.75

　　C.12189.68

　　D.12187.68

　　100、基金管理人内部控制机制的层次包括(　　)。

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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