2022年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(2021年11月19日)

试题部分

1、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。【单选题】

A.12个月

B.30日

C.3个月

D.6个月

2、基金销售后台业务系统基本功能不包括()。【单选题】

A.提供交易清算、资金处理的功能

B.记录基金产品信息

C.记录基金管理人信息

D.基金投资人风险承担能力调查

3、下列对证券投资基金的描述中，错误的是()。【单选题】

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.面临巨额赎回风险

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

4、对于持续持有期少于7日的投资人，收取()的赎回费。【单选题】

A.不低于赎回金额1.5%

B.不高于赎回金额1.5%

C.不低于赎回金额3%

D.不高于赎回金额3%

5、募集机构建立的问卷调查的主要内容包括但不限于()。【单选题】

Ⅰ.投资者基本信息

Ⅱ.投资知识

Ⅲ.风险偏好

Ⅳ.财务状况

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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参考答案及答案解析

1、正确答案：D

答案解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

2、正确答案：D

答案解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。

3、正确答案：C

答案解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

4、正确答案：A

答案解析：对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。

5、正确答案：A

答案解析：募集机构建立的问卷调查的主要内容包括但不限于以下方面：(1)投资者基本信息；(2)财务状况；(3)投资知识；(4)投资经验；(5)风险偏好。

2021年基金从业资格考试已经全部结束，中国证券投资基金业协会暂未公布2022年度基金从业人员资格考试计划。打算在明年参加基金从业资格考试的同学，现在 免费预约短信提醒，即可及时收到各省2022年基金从业资格考试报名时间的通知。

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