2022年银行业从业资格银行管理题库

1、商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

A.合规管理人员

B.负责人

C.高管人员

D.全体员工

参考答案：B

参考解析：商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

2、()作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

A.国务院

B.人民银行

C.银保监会

D.银行业协会

参考答案：B

参考解析：人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

3、()应对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。

A.中国银保监会

B.股东大会

C.监事会

D.董事会

参考答案：D

参考解析：董事会应对违反职业道德规范和其他违法行为的内部审计部门负责人和直接责任人追究责任。

4、()策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。

A.分层营销

B.交叉营销

C.大众营销

D.情感营销

参考答案：B

参考解析：简单地说，交叉营销是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。交叉营销的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户，增加客户黏性。

5、()不属于商业银行的“展业三原则”。

A.了解你的客户

B.重视潜在客户

C.了解你的业务

D.尽职调查

参考答案：B

参考解析：“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”，合称商业银行“展业三原则”。

6、()，等规定要求银行业金融机构为落实监管要求和实施自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

A.《非银行业金融机构绩效考评监管指引》

B.《银行业绩效考评监管指引》

C.《金融机构绩效考评监管指引》

D.《银行业金融机构绩效考评监管指引》

参考答案：D

参考解析：《银行业金融机构绩效考评监管指引》等规定要求银行业金融机构为落实监管要求和实施自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

7、()是实施银行业消费者权益保护的工作主体。

A.银行业消费者

B.银行业金融机构

C.地方金融监督管理部门

D.金融监管部门

参考答案：B

参考解析：银行作为实施银行业消费者权益保护的工作主体，其应当遵循依法合规和内部自律原则，构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制，履行保护银行业消费者合法权益的义务。

8、()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

参考答案：B

参考解析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、 股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

9、下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述，错误的是()

A.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责

D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期的独立评价

参考答案：D

参考解析：商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价(D项说法错误)。内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计(B项说法正确)。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价， 内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责(C项说法正确)。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人(A项说法正确)。

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