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银行从业资格考试(公司信贷)章节练习:理财顾问服务

更新时间:2013-08-07 13:09:20 来源:|0 浏览0收藏0

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摘要 银行从业资格考试(公司信贷)章节练习:理财顾问服务

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  单项选择题

  1. 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,正确的是( )。

  A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划

  B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介

  C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介

  D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议

  2. 理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务,对客户财务状况进行分析的第一步是( )。

  A.分析宏观经济形势

  B.填制数据调查表

  C.测算财务比率

  D.编制客户财务报表

  3. 家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?( )

  A.房产

  B.货币市场基金

  c.活期存款

  D.短期国库券

  4. 王先生近日成为某银行的理财客户,客户经理在考虑其财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。

  A.工资水平提高

  B.年终奖金增加

  C.自费出国旅游

  D.分期贷款买房

  5. 对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是( )。

  A.资产和负债

  B.收入与支出

  C.房地产升值预期

  D.客户风险厌恶系数

  6.李先生一家目前的银行存款有8000元,夫妇俩月收入共5000元,除此外没有其他收入来源;目前住在父母家,所购的住房在下一个月即可入住,但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此,理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是( )。

  A.夫妇俩面临的流动性问题不大

  B.应当将8000元银行存款换成股票基金以缓解流动性危机

  C.可以将下个月就拿到的房子暂时出租,以缓解流动性危机

  D.夫妇俩应当减少月支出

  7.下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是( )。

  A.将收入购买基金以得到时间价值,延期缴税

  B.企业为员工提供住房而在工资中扣除部分做住房租金

  C.以报销费用的形式取得部分收入

  D.分期支付奖金

  8.理财顾问服务流程的最后一步是( )。

  A.实施计划

  B.基础规划

  C.建立投资组合

  D.绩效评估

  9.下列关于税收规划的说法,不正确的是( )。

  A.税收规划必须在尊重法律,不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行

  B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机

  C.合理调整收税财产的比例以延缓纳税,获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为

  D.税收规划时必须综合考虑规划以使整体税负水平降低

  10.以下国内机构中,无法提供理财服务的是( )。

  A.基金公司

  B.商业银行

  C.信托公司

  D.律师事务所

  参考答案:CAABD,AACBC

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