2014年银行从业法律法规与综合能力备考习题二

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　　2014年银行从业法律法规与综合能力备考习题汇总

　　一、单项选择题

　　1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。( )

　　A.职业纪律;职业道德

　　B.职业行为;职业道德水准

　　C.职业操守;职业纪律

　　D.职业道德;职业操守水平

　　2.从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。

　　A.职业规范

　　B.职业职责

　　C.职业行为

　　D.职业操守

　　3.银行业从业人员不包括( )。

　　A.银行工作人员

　　B.信托公司工作人员

　　C.汽车金融公司工作人员

　　D.证券公司工作人员

　　4.下列关于法律法规的说法错误的是( )。

　　A.法律法规是一种约定俗成的说法

　　B.国务院是立法机关

　　C.国务院制定的行政法规

　　D.包括国务院各部委制定的规章，同时还包括地方性法规、自治条例和单行条例等

　　5.以下关于银行业从业人员行业自律规范的说法不正确的是( )。

　　A.是指由银行业协会经过其章程规定程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约

　　B.包括《中国银行业自律公约》

　　C.包括国务院各部委制定的规章

　　D.包括银行从业人员职业操守

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　　6.以下有关银行业从业人员应当遵守的原则表述不正确的有( )。

　　A.以高标准职业道德规范行事

　　B.品行正直

　　C.恪守诚实信用

　　D.诚实信用的原则应该是实质意义上的恪守，不过有理由时可以抗辩

　　7.孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。

　　A.诚实信用

　　B.守法合规

　　C.专业胜任

　　D.勤勉尽职

　　8.以下关于合规风险的说法不正确的是( )。

　　A.商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程

　　B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

　　C.整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的

　　D.个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险

　　9.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括( )。

　　A.法律制裁的风险

　　B.监管处罚的风险

　　C.遭受重大财务损失的风险

　　D.遭受破产的风险

　　10.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是( )准则。

　　A.守法合规

　　B.专业胜任

　　C.勤勉尽职

　　D.诚实信用

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　　二、多项选择题

　　1.以下符合《银行从业人员职业操守》的制定目的的是( )。

　　A.规范银行业从业人员职业行为

　　B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

　　C.建立健康的银行业企业文化和信用文化

　　D.维护银行业良好信誉

　　E.促进银行业的健康发展而制定的

　　2.从广义上讲，以下属于《银行业从业人员职业操守》所称银行业从业人员的是( )。

　　A.与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员

　　B.银行业金融机构将IT业务外包给计算机或网络系统公司，该公司委派到银行业金融机构内部工作的相关技术和专业人员

　　C.银行业金融机构将审计业务外包给会计师事务所，该事务所留所工作人员

　　D.城市信用合作社员工

　　E.证券公司员工

　　3.银行业从业人员除应当遵守职业操守外，还应当接受( )的监督。

　　A.所在机构

　　B.银行业自律组织

　　C.监管机构

　　D.社会公众

　　E.同业从业人员

　　4.以下属于银行业自律组织的有( )。

　　A.中国银行业协会

　　B.省银行业协会

　　C.自治区银行业协会

　　D.直辖市银行业协会

　　E.县区银行业协会

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　　5.以下属于银行业从业人员遵守职业操守的监督机构的是( )。

　　A.中国银行业监督管理委员会

　　B.中国人民银行

　　C.国家外汇管理局

　　D.中国银行业协会

　　E.自治区银行业协会

　　6.下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是( )。

　　A.诚实信用、守法合规

　　B.信息保密、熟知业务

　　C.专业胜任、勤勉尽职

　　D.保护商业机密与客户隐私、公平竞争

　　E.熟知业务、坚守岗位

　　7.银行业从业人员应该遵守( )。

　　A.法律 D.行业自律性规范

　　C.所在机构的各种规章制度D.其他金融机构规章

　　E.相关法规

　　8.中国银行业监督管理委员会于2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指引》第3条将合规定义为商业银行经营必须与以下哪些相一致?( )

　　A.适用于银行业经营活动的行政法规

　　B.适用于银行业经营活动的法律

　　C.适用于银行业经营活动的部门规章

　　D.适用于银行业经营活动的国际惯例

　　E.适用于银行业经营活动的行为守则

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　　三、判断题

　　1.《银行业从业人员职业操守》是银行业从业人员的法规。( )

　　2.职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为，仅限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，工作时间之外的行为以及非为完成工作任务而实施的行为不为公众所关注。

　　3.商业秘密是指能够为权利人带来经济利益的技术信息。( )

　　4.银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息不能提供给第三方，但可以提供给本机构内部的其他部门。

　　5.经营者销售或购买商品或服务，不得给对方折扣或给中间人佣金，否则将会被认为是商业行贿或受贿行为，一旦发生，就将面临法律或纪律的严惩

　　参考答案

　　一、 单项选择题

　　B/ C/ D/ B/ C/ D/ A/ D/ D/ B

　　二、 多项选择题

　　ABCDE/ ABD/ ABCD / ABCD/ ABC/ ACD/ ABCE/ ABCE/

　　三、判断题

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/

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