一级建造师：工程风险估计与评价
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一、工程风险估计的含义
从工程项目的风险管理周期来看，风险识别是风险管理的基础，通过风险辨识将工程中可能存在的风险定性识别出来，但是仅仅知道风险载体可能存在的风险是不够的，还要掌握风险发生的可能性、风险一旦发生可能造成损害程度等，这些问题需要风险估计来解决，因而风险估计是工程风险管理量化和深化的过程，也是工程风险管理不可缺的环节。
二、工程风险估计的原则
工程风险估计必须遵循一定的原则：一是系统性原则，本着进行系统性原则进行风险估计，主要从已识别出的风险的整体考虑，保证既能全面地估计风险，有重点地估计风险：二是谨慎性原则，风险估计的结论将影响风险响应措施的选择，因而风险估计很重要，应慎重估计，不要不合理地低估风险；三是相对性原则，多数风险估计方法得出的结论是相对，即一种风险的大小是相对本风险系统内的其他风险因素对风险目标的影响程度而言的：四是定性估计与定量估计相结合原则，风险估计结果既可以绝对数或相对数等确定量表示，也可以用大、较大等模糊量表示。不同的风险评估方法将得到不同形式的风险评估结果。综合使用多种风险评估方法有助于从不同侧面反映风险状态。
三、工程风险估计的理论基础
（一）大数定律
大数定律是概率论中的一条重要定律，它阐述了大量随机现象的平均结果呈现出稳定性的规律。只要被观察的风险单位足够多，就可以估测损失发生的概率和损失的严重程度，被观察的单位越多，估测值与实际值就越接近。比如一家承包商承建一项高层商用住宅工程，就这个项目而言，建筑工人在施工中发生高空坠落的风险有多大是不确定的，工程施工中发生部分结构坍塌的风险事故的可能性也是不确定的，但是从以往众多的类似工程项目的风险事故的统计经验来看，可以计算出平均的事故频率、每次事故平均损失额以及总损失额等，那么该承包商可以这个平均值为参照，估计其目前承建的项目的损失额和事故频率等。因此大数定律提供了统计众多的风险事件出险的一般规律的理论基础。
（二）类推原理
辩证法阐释了世界存在着普遍联系的原理。很多事件的存在和发展伴随着其它事件的存在和发展，因而它们之间存在着相似关系。比如随着工程项目越来越多，功能要求也越来越高，建筑结构也越来越复杂，因而不能达到设计要求的施工风险也越多。类推原理说明了一些相关因素的变化对某一特定因素的影响，这为回归分析法提供了理论基础。在工程风险估计中，往往缺乏风险损失的统计资料，有时因为客观条件的限制很难获取这些资料，这时根据类推原理，借鉴整体或局部类似工程的风险损失统计资料，可以估计目标风险载体的风险状况。
（三）概率推断原理
工程风险事件的发生是随机的，损失程度也是不确定的。概率论和数理统计理论提供了随机变量的各种分布率。在估计工程风险损失和发生概率时，可以先判断随机变量的取值特点和其它特性，据此判断随机变量符合何种概率分布，确定参数，从而估计风险事件的统计分布律。
（四）惯性原理
事物的发展除了受外界作用的影响之外，还与其初始状态有关，而初始状态是过去发展的结果，过去的行为不仅影响事物的现在，也影响它的将来，因而事物的发展带有一定的延续性，也就是惯性。利用事物发展具有惯性的特征去估测风险，通常要求系统具有相对的稳定性，能够保持其基本的发展趋势。因此在利用以往的风险资料估测未来的风险状态时，一方面要抓住惯性发展的主要趋势；另一方面还要预测可能出现的偏离。这样既能借鉴历史资料，又可以把握风险因素发展过程中可能出现的偏差程度，提高了风险估计的可靠性。
四、工程风险估计的主要内容
（一）工程风险评估体系
从工程项目总体的风险估计要求和风险源分布特点来分析，建筑安装工程风险评估主要包括如下方面：工程状况、施工方案、施工组织计划、工程三方的资质、工程安装设备情况、施工机具设备情况、施工现场的防灾救灾设施、施工过程的安全防护。
（二）工程风险评估的具体内容
这个工程风险评估体系说明了工程风险评估的主要任务。在工程风险管理中，若要进行风险决策，必须从定性和定量两个方面弄清楚工程风险的属性。对于每一具体的工程风险来说，需要估计四个方面：
1.每一工程风险因素最终转化为致损事故的概率和损失分布
在工程风险发展过程中，并不是所有风险因素都能最终发展成导致损失的风险事故，因而判断其发生的概率，就可以对风险的影响程度和严重性做出判断，据此进行风险处理决策。在估计工程风险分布规律时，需要采用老师调查法、现场观察法、模糊综合评判法等适当的方法，现场观测或试验模拟工程风险，估计目标风险的概率分布。
2.单一工程风险的损失程度
如果某一风险因素导致事故损失的可能性很大，可能的损失却很小，对于这样的风险没必要采取复杂的处置措施。只有综合考虑了风险发生概率和损失程度后，才能根据风险损失期望来制定风险处置策略。在估计了目标风险的概率分布，了解其发生的可能性之后，还要估计单一工程风险可能造成的损失程度。工程风险损失可以依据工程风险载体的状况、风险的波及范围和可能造成的损坏程度来估计。
3.若干关联的工程风险导致同一风险单位损失的概率和损失程度
工程风险管理者在制定工程风险计划时，一般关心在特定的风险管理子系统中承担的风险损失期望值，因此有必要从某一风险单位整体的角度，分析多种工程风险可能造成的损失总和以及发生风险事故的概率。
4.所有风险单位的损失期望值和标准差
为了掌握风险管理系统总体的风险状况，还应估计总的风险管理系统中所有风险单位的损失期望值和标准差，也就是将所有风险单位的风险因素叠加后的损失期望值，并且估计这个损失期望值与各种可能的损失值之间的偏差程度，这里用标准来衡量这个偏差程度。
（三）工程风险定级
工程风险评估得出的粗略的风险评估结果就是将风险定级。根据风险事故可能造成的损失程度将其分成不同的级别：
一级：风险事故后果可以忽略，可以不采取控制措施；
二级：风险事故后果较轻微，不至于破坏某个分项工程，可均衡风险损失与风险处置成本采取适当的处置措施；
三级：风险事故后果很严重，可能破坏某个分项工程并有人员伤亡，应立即采取措施：
四级：这是危险等级最高的风险，风险事故后果是灾难性的，应立即排除。
通过风险评估，预测风险损失结果，根据总体工程风险系统的状况和业主或承包商的风险承受能力，将工程风险粗略地分成上述四个等级，这样就比较容易把握风险的处置原则，以此为基础制定工程风险处置方案。
五、工程风险评估的程序
运用各种风险估计方法进行风险估计的步骤有所区别，通常的风险估计将经历如下步骤：
首先，确定风险评估的目的、要求，收集资料，资料是风险估计的基础，风险估计资料包括通过施工现场调查分析取得的第一手资料和从工程文件、其他项目资料中取得的第二手资料：其次，选择风险估计方法。风险估计方法很多，不同的风险估计方法得出的结论形式有所区别，因而应根据风险标的的风险状态特点以及后续的风险处置的需要，选择适合的风险估计方法：第三，施工现场定性分析，通过观察、询问和问卷调查等方法收集信息，形成对工程风险状况的总体的定性判断；第四，定量分析，确定风险估计变量及风险估计变量公式，风险估计应以估计变量的公式进行评估，确定各个变量的表达形式，比如是用相对量、绝对量还是模糊判断的分数表示；第五，综合评估；第六，修正并得出结论，风险估计过程涉及到主观判断，因而得出的结论有可能与风险的客观情况有偏差，对风险结论进行检验和修正使得风险估计结果更客观。
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