2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理

　　【摘要】2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理，2015年证券从业资格考试已经告一段落，2016年证券从业资格考试报名时间及考试时间尚未确定，环球网校小编为督促大家及早复习，特整理出该篇文章，希望对备考的你有所帮助。

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　　证券账户管理

　　证券账户是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。

　　开立证券账户是投资者进行证券交易的先决条件。

　　中国结算公司对证券账户实施统一管理，投资者证券账户由中国结算上海分公司、深圳分公司及中国结算公司委托的开户代理机构负责开立。

　　开户代理机构是指中国结算公司委托代理证券账户开户业务的证券公司、商业银行及中国结算公司境外B股结算会员。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)

　　(一)证券账户的种类(掌握)

　　(1)按照交易场所划分。证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的证券以及中国结算公司认可的其他证券。

　　(2)按照账户用途划分。

　　1)人民币普通股票账户。简称“A股账户”，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合格境外机构投资者。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)A股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户。

　　A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)

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　　2)人民币特种股票账户。简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即B股，也称“境内上市外资股”)而设置的。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)B股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。

　　3)证券投资基金账户。简称“基金账户”，是用于买卖上市基金的一种专用型账户。基金账户是随着我国证券投资基金的发展，为方便投资者买卖证券投资基金而专门设置的。

　　(二)开立证券账户的基本原则——合法性和真实性原则(掌握)

　　1.合法性

　　《证券账户管理规则》规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。对于同一类别和用途的证券账户，原则上一个自然人、法人只能开立一个。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)对于国家法律法规和行政规章规定需要资产分户管理的特殊法人机构，包括保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、社会保障类公司和合格境外机构投资者等机构，可按规定向中国结算公司申请开立多个证券账户。

　　2.真实性

　　真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用实名制。《证券法》规定，证券登记结算机构应当按照规定以投资者本人的名义为投资者开立证券账户。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)投资者申请开立账户时，必须持有证明中国公民身份或者中国法人资格的合法证件。

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　　(三)证券账户开立流程和规定

　　证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由中国结算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。这类特殊法人机构投资者需要前往中国结算上海分公司和深圳分公司现场办理开户手续。

　　自然人及一般机构开立证券账户，可以通过中国结算公司委托的分布在全国各地的开户代理机构办理。目前多数证券公司营业部都取得了开户代理资格，可以代理中国结算公司为投资者开立证券账户。

　　目前，上海证券账户当日开立，次一交易日生效。深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)

　　(四)证券账户管理的其他内容

　　投资者证券账户卡毁损或遗失，可向中国结算公司上海分公司和深圳分公司开户代理机构申请挂失与补办，或更换证券账户卡。(环球网校小编整理2016证券从业《证券交易》知识点：证券账户管理)证券账户持有人也可以查询其账户的注册资料、证券余额、证券变更及其他相关内容。

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