证券交易复习资料：证券经纪业务(二)

　　第二节 证券账户管理、证券登记、证券托管与存管

　　掌握证券账户的种类;掌握开立证券账户的基本原则和要求;熟悉证券账户挂失、补办、查询的手续;熟悉证券登记的含义和类型;熟悉证券托管和证券存管的概念;掌握我国证券托管制度的内容。

　　一、证券账户管理

　　证券帐户的定义。

　　(一)证券帐户的种类

　　按地域分上海证券账户和深圳证券账户。

　　按目前上市证券品种和证券账户用途划分，证券账户分为股票账户、债券账户和基金账户三类。

　　账户种类购买类别

　　人民币普通股票账户(A股账户)a股、债券、基金

　　人民币特种股票账户(B股账户)B股

　　基金账户上市基金、国债

　　(二)开立证券帐户的基本原则

　　合法性是指只有国家法律法规允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户。

　　不得开立股票账户的是(重点把握)：

　　1.证券管理机关工作人员;

　　2.证券交易所管理人员;

　　3.证券业从业人员。

　　不得开立证券账户的是：

　　1.未成年人未经法定监护人的代理或允许者;

　　2.未经授权代理法人开户者;

　　3.其他法规规定不得拥有证券或参加证券交易的自然人。

　　(三)开立证券帐户的要求

　　1.境内自然人开户有关要求。

　　自然人开立的证券账户为个人账户。开立个人账户时，投资者必须持有本人有效的身份证件，一般为本人身份证，去证券交易所指定的证券登记机构或会员证券公司处办理名册登记并开立证券账户。

　　境内居民个人从事B股交易前，先要开立B股资金账户，再开立B股股票账户。考生要掌握开立B股账户的程序：即境内居民个人凭本人有效的身份证明文件到 其原外汇存款银行将其可投资B股的外汇资金，转入某一可经营B股经纪业务的证券公司的B股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司 开立B股资金账户，最后凭B股资金账户开户证明开立B股股票账户。

　　2.境内法人开户要求。

　　法人开立证券账户为B字账户，应提供有效的法人注册登记证明、营业执照复印件、单位介绍信、社团组织批准件、法定代表人的证明书及其本人身份证，法定 代表人授权证券交易执行人的姓名、性别，及被授权人的有效身份证件，法定代表人授权证券交易执行人的书面授权书，还应提供法人地址、联系电话、邮政编码、 机构性质等。

　　证券公司和基金管理公司开户，还需提供中国证监会颁发的“证券经营机构营业许可证”和“证券账户自律管理承诺书”。

　　3.境外投资者开户要求。

　　B股的投资者仅限于：境内居民个人，外国自然人、法人和其他组织，中国中国香港、中国澳门和中国台湾 的自然人、法人和其他组织，定居在国外的中国公民以及国务院证券监督管理机关批准的境内上市外资股(B股)其他投资人。

　　4.特殊法人机构证券帐户开立要求

　　证券公司申请开立多个自营账户的，不得超过按照证券公司每500万元注册资本开立1个证券账户的标准计算的证券账户数量;

　　证券公司开展集合资产管理业务的，每设立一项集合资产管理计划开立一个专用证券账户。

　　信托公司每设立1个信托产品开立1个专用证券账户;

　　保险机构投资者每一保险产品开立一个账户;

　　证券投资基金每租用一个基金专用交易席位开立一个账户;

　　基金管理公司开展特定客户证券投资资产管理业务需开立专门帐户的，每1特定客户证券投资产品开立1个专用账户;

　　全国社保基金每设立1个投资组合开立1个账户;

　　企业年金基金按企业年金计划开立账户，单个企业年金计划最多可开立10个证券账户，经中国证监会与劳动和社会保障部另行批准的除外，其它社会保障基金证券账户的开立参照企业年金基金办理;

　　合格境外机构投资者开立证券账户按中国证监会的有关规定办理。

　　(四)证券账户挂失与补办

　　重点把握法人投资者补办帐户卡需要提交的资料。

　　二、证券登记

　　三、证券托管与存管

　　掌握5点

　　1、 证券托管的概念

　　2、 证券存管的概念

　　3、 上海的托管制度——指定交易

　　4、 深圳的托管制度(重点把握):自动托管、随处通买、哪买哪卖、托管不限

　　5、 转托管的概念和程序

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