证券基金复习资料：证券投资基金概述(一)

一、(掌握)证券投资基金的概念

证券投资基金，专门投资于证券的基金，是通过发行基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

例题1.：证券投资基金是一种实行组合投资、专业化管理的方式进行的利益共享、风险共担的()投资方式。

A.合作B.集合C.联合D.集资

世界各国和地区对证券投资基金的称谓也不尽相同。如美国将证券投资基金称为“共同基金”;英国和我国中国香港特别行政区称为“单位信托基金”;日本和我国中国台湾则称之为“证券投资信托基金”。

例题2.：证券投资基金在美国被称为()(2007年12月考题)

A.证券投资信托基金 B.共同基金

C.信托产品 D.单位信托基金

参考答案：B

例题3.：证券投资基金在英国和我国中国香港特别行政区被称为()

A.证券投资信托基金 B.共同基金

C.信托产品 D.单位信托基金

参考答案：D

例题4.：证券投资基金在日本和我国中国台湾被称为()

A.证券投资信托基金 B.共同基金

C.信托产品 D.单位信托基金

参考答案：A

　　基金运作中的主要涉及到三方当事人：基金投资者、基金管理人(由基金管理公司担任，比如：南方基金管理公司，国泰基金管理公司)和基金托管人(具有托管资格的商业银行担任。比如：工商银行、交通银行等)

　　基金通过发行基金份额募集资金，投资者通过购买基金份额参与基金投资。所募集的资金的法律上具有独立性，由托管人保管，由管理人进行投资组合。投资者是基金的所有者，投资收益在扣除相关费用以后的盈余归投资者，并依据各个投资者购买的基金份额的多少在投资者之间分配。托管人获得托管费，管理人获得管理佣金。

　　基金运作中的主要法律文件：基金合同和招募说明书。基金合同约定基金投资者、基金管理人和基金托管人的权利义务;招募说明书说明基金的投资目标和理念、投资范围与对象、投资策略与投资限制、基金的发售与买卖、基金费用与收益分配

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