2013年证券从业《投资基金》押题测试卷五(多选)

　　二、多项选择题(本类题共40小题，每小题1分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)

　　1.基金市场服务机构主要包括( )。

　　A.注册登记机构

　　B.基金销售机构

　　C.律师事务所

　　D.基金评级公司

　　2.1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题主要表现为( )。

　　A.不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部门

　　B.受当时境内证券市场规模狭小的限制缺乏基本的法律规范，普遍存在法律

　　C.关系不清、无法可依、监管不力的问题

　　D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高

　　3.根据基金运作方式，基金可以分为( )。

　　A.开放式基金

　　B.封闭式基金

　　C.主动型基金

　　D.收入型基金

　　4.债券基金与单一债券的区别主要表现为( )。

　　A.所承担的投资风险不同

　　B.债券基金可以确定一个准确的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　5.下列关于QDII基金的说法正确的是( )。

　　A.经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资

　　B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

　　C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

　　D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集

　　解读

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　　6.封闭式基金发售方式主要有( )。

　　A.金额认购

　　B.证券认购

　　C.网上发售

　　D.网下发售

　　7.下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是( )。

　　A.赎回总金额一赎回份额x赎回日基金份额净值

　　B.赎回总金额一赎回份额/赎回日基金份额净值

　　C.赎回金额一赎回总金额一赎回费用

　　D.赎回金额一赎回总金额+赎回费用

　　8.1OF申请在交易所上市应当具备的条件是( )。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B.募集金额不少于3亿元人民币

　　C.持有人不少于1000人

　　D.基金管理公司规定的其他条件

　　9.基金管理公司的主要股东应该具备的条件有( )。

　　A.具有较好的经营业绩，资产质量良好

　　B.注册资本不低于2亿元人民币

　　C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

　　D.最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

　　10.基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

　　A.组织机构健全

　　B.制衡监督有效

　　C.职责划分清晰

　　D.激励约束合理

　　解读

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　　11.基金管理公司制定内部控制制度的原则包括( )。

　　A.合法、合规性原则

　　B.全面性原则

　　C.独立性原则

　　D.适时性原则

　　12.( )是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。

　　A.总资产

　　B.净资产

　　C.资本充足率

　　D.资本收益率

　　13.对基金投资禁止行为的监督内容包括但不限于( )。

　　A.不得承销证券

　　B.不得向他人贷款

　　C.不得向他人提供担保

　　D.不得从事承担有限责任的投资

　　14.稽核监督部门负责内部控制制度的综合管理，其主要职责有( )。

　　A.对各项业务及其操作提出内部控制建议

　　B.独立检查和评价有关内部控制制度的合理性及相关业务活动的合规性

　　C.对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查

　　D.健全完善内部控制制度的评审和反馈机制，建立预测预警系统

　　15.产品或品牌的营销计划应包括( )。

　　A.计划实施概要

　　B.市场营销现状、市场威胁和市场机会

　　C.目标市场和可能存在的问题、市场营销战略

　　D.行动方案、预算和控制

　　解读

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　　16.基金产品风险评价主要应依据的因素有( )。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金成立以来有无违规行为发生

　　17.对不存在活跃市场的投资品种进行估值( )。

　　A.应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

　　B.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格

　　C.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数

　　D.应通过不定期校验，确保估值技术的有效性

　　18.基金费用中，按资产净值的一定比例计提支付的是( )。

　　A.管理费

　　B.托管费

　　C.销售服务费

　　D.交易费用

　　19.基金财务会计报表包括( )。

　　A.利润表

　　B.现金流量表

　　C.资产负债表

　　D.净值变动表

　　20.根据目前规定，与基金利润有关的指标包括( )。

　　A.本期利润

　　B.本期已实现收益

　　C.期末可供分配利润

　　D.未分配利润

　　解读

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　　21.我国基金税收的政策法规主要有( )。

　　A.《关于证券投资基金税收问题的通知》

　　B.《关于企业所得税若干优惠政策的通知》

　　C.《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

　　D.《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》

　　22.个人投资者投资基金不需要缴纳个人所得税的收入有( )。

　　A.从基金分配中获得的股票的股利收入

　　B.买卖基金份额获得的差价收入

　　C.申购和赎回基金份额取得的差价收入

　　D.从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入

　　23.在基金份额发售的3日前，以下( )不需要登载在指定报刊上。

　　A.托管协议

　　B.基金合同

　　C.招募说明书、基金合同摘要

　　D.基金份额发售公告

　　24.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有( )。

　　A.召开时间

　　B.审议事项

　　C.议事程序

　　D.表决方式

　　25.我国基金监管的目标包括( )。

　　A.保护投资者利益

　　B.推动基金业的规范发展

　　C.降低非系统风险

　　D.保证市场的公平、效率和透明

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　　26.中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括( )。

　　A.各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立

　　B.基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离

　　C.托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡

　　D.在办理基金的清算交割事宜中，即保证清算的及时高效，又保证基金财产的安全与独立

　　27.督察长的执业素质和行为规范有( )。

　　A.可以授权他人代为履行职责

　　B.诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录

　　C.3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历

　　D.对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避

　　28.根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为( )。

　　A.模拟大盘指数

　　B.模拟行业指数

　　C.模拟某种专业化的指数

　　D.模拟内涵广大的市场指数

　　29.资本资产定价模型主要应用于( )。

　　A.资产估值

　　B.套利定价

　　C.资金成本预算

　　D.资源配置

　　30.投资者心理偏差与投资者非理性行为包括( )。

　　A.相互影响

　　B.重视当前和熟悉的事物

　　C.回避损失和“心理”会计

　　D.避免“后悔”心理

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　　31.确定资产类别收益预期的主要方法有( )。

　　A.历史数据法

　　B.成本收益法

　　C.收益预测法

　　D.情景综合分析法

　　32.资产配置的战略性资产配置策略以( )为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。

　　A.不同资产类别的收益情况

　　B.投资者的风险偏好

　　C投资者的实际需求

　　D.市场的长期变化

　　33.按公司规模划分的股票投资风格通常包括( )类型。

　　A.小型资本股票

　　B.中型资本股票

　　C.大型资本股票

　　D.混合型资本股票

　　34.道氏认为价格的波动尽管表现形式不同，但是最终可以将它们分为( )。

　　A.短暂趋势

　　B.主要趋势

　　C.长期趋势

　　D.次要趋势

　　35.基本分析是以( )为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

　　A.宏观经济

　　B.历史的交易数据

　　C.公司的基本经济数据

　　D.行业的基本经济数据

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　　36.计算债券投资组合的收益率的方法有( )。

　　A.算数平均投资组合收益率

　　B.加权平均投资组合收益率

　　C.投资组合内部收益率。

　　D.投资组合平均收益率

　　37.债券投资的名义收益率包括( )。

　　A.债券票面利率

　　B.实际回报率

　　C.现值折现率

　　D.持有期内的通货膨胀率

　　38.投资期分析法中两种确定性的组成成分是源于( )所引起的收益率变化。

　　A.时间成分

　　B.票息因素

　　C.票息的再投资收益

　　D.到期收益率变化所带来的资本增值或损失(收益成分)

　　39.为最大限度地避免市场利率变化的影响，债券组合应首先满足的条件有( )。

　　A.债券投资组合的久期等于负债的久期

　　B.债券投资组合的到期日等于负债的到期口

　　C.投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等

　　D.投资组合的现金流量现值与未来负债的现值相等

　　40.分组比较就是根据( )等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。

　　A.资产配置的不同

　　B.风格的不同

　　C.投资人的不同

　　D.投资区域的不同

　　解读