2019年11月基金从业资格《基金法律法规》考前10天试题

编辑推荐：2019年11月基金从业资格考试考前10天试题汇总

试题部分——选择题

1.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.9个月

2.金融市场的构成要素不包括()。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式

3.QDII基金份额登记的日期是()。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

4.关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是()。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

5.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括()。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.增值服务费从申购(认购)资金中扣除

C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D.统一印制服务协议

6.对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理()。

A.后续培训

B.执业注册

C.从业证书

D.执业年检

7.ETF的特点不包括()。

A.实物申购赎回

B.二级市场的交易无涨跌的限制

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.被动操作的指数型基金

8.基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括()。

A.介绍基金产品

B.向客户普及基金相关法律知识

C.协助客户完成风险承受能力测试

D.协助客户办理资料变更业务

9.下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是()。

A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理

B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

10.资本市场的基础是()。

A.充足的资金

B.信息披露

C.资金增值

D.高效的交易平台

>>>答案及解析部分请点击下一页查看~

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编辑推荐：2019年11月基金从业资格考试考前10天试题汇总

答案解析部分

1.答案：C

2.答案：C

解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

3.答案：D

解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。

4.答案：D

解析：道德与法律的联系表现在：(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。(2)内容交叉。道德一般可分为两类：一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德；同时，法律调整的内容并不限于道德所调的范畴。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。(4)相互促进。

5.答案：B

解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：(1)遵循合理、公开、质价相符的定价原则。(2)所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容。(3)统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等。(4)基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。(5)增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。(6)提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。(7)相关监管机构规定的其他情形。

6.答案：C

解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

7.答案：B

解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

8.答案：B

解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。

9.答案：A

解析：A项，受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；基金公司直销的特点还有：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；

我国各类基金销售方式的特点有：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售；新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富；证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选等。

10.答案：B

解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。

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