基金的市场营销复习指导(3)

　　第二节 基金产品设计和定价：

　　一、 基金产品设计思路

　　1 确定目标客户

　　2 选择与目标客户风险收益偏好适应的金融工具及其组合。投资多元化是基金产品多元化的重要前提。

　　3 考虑相关法律法规的约束

　　4 考虑基金管理人员自身水平。

　　二、基金产品设计的法律要求

　　1 有明确、合法的投资方向

　　2 有明确的基金运作方式

　　3 符合证监会关于基金品种的规定

　　4 不与拟任基金管理人已管理的基金雷同

　　5 基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、法规要求

　　6 基金名称表明基金类别和投资特征

　　7 证监会的其他审慎性条件

　　三、基金产品线的布置：

　　产品线的长度(数量)和宽度(种类)

　　水平式、垂直式、综合式。

　　四、定价管理：

　　1 考虑基金产品类型：股票基金费率>混合>债券>货币

　　2 考虑市场因素

　　3 考虑客户特性

　　4 考虑渠道特性

　　第三节 基金销售渠道、促销手段和客户服务

　　一、国外基金销售渠道：

　　1 直销：邮寄、电话、互联网、直销团队等

　　2 代销：银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等

　　二、我国基金销售渠道的现状：

　　银行、证券公司代销，基金管理公司直销。

　　三、促销手段：人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等

　　四、客户服务方式：电话服务中心、邮寄服务、手机短信、电子邮件、一对一专人服务等

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