2014年理财规划师二级基础知识复习：确定客户理财目标
更新时间：2014-06-25 22:46:12
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摘要 理财规划师二级基础知识复习：确定客户理财目标
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确定客户理财目标
一、理财目标的内容与分类
1、理财目标的内容：
(1)是否有稳定、充足的收入 (2)个人是否有发展的潜力
(3)是否充足的现金准备 (4)是否有适当的住房
(5)是否购买了适当的财产和人身保险
(6)是否有适当、收益稳定的投资
(7)是否享受社会保障 (8)是否有额外的养老保障计划
2、理财目标的分类：
(1)按照实现时间进行分类：短期目标、中期目标、长期目标
(2)按照重要性进行分类
二、理财目标的确定
1、理财目标确定的原则：
(1)理财目标必须具有现实性
(2)以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
(3)理财目标要具体明确
(4)理财目标必须考虑客户的现金准备
(5)理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
2、理财目标确定的步骤
(1)了解客户信息
(2)初步拟定客户的理财目标后，应再次咨询客户的意见并取得客户的确认
(3)如果理财规划师在制订理财方案的过程中，对已确定的理财目标有所改动，必须对客户说明
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