2015年理财规划师财产分配传承复习:提供咨询服务

　　编辑推荐：2015年理财投资规划复习汇总

　　提供咨询服务

　　(一)婚姻家庭财产风险因素分析

　　1. 经营的风险

　　(1)经营合伙的风险因素

　　(2)经营公司的风险因素

　　2. 婚姻变动种的财产风险

　　(1)婚后财产共有制容易导致纠纷的产生

　　(2)利用婚姻诈骗财产

　　(3)转移共同财产

　　(4)跨国婚姻

　　3. 子女抚养教育的相关财产风险

　　(1)一般情况下子女教育等财产投入风险

　　(2)离异情况下子女抚养教育财产的风险

　　(3)夫妻一方去世情况下子女抚养教育财产被侵占的风险

　　4. 财产的传承风险

　　(1)遗产争夺

　　(2)产业传承

　　(二)界定客户财产权属

　　1. 财产所有权界定

　　(1)占有权

　　(2)使用权

　　(3)收益权

　　(4)处分权

　　2. 个人所有权的行使

　　(1)生活资料

　　(2)生产资料

　　3. 财产所有权的取得和消灭

　　4. 个人所有财产界定

　　(1)合法收入

　　(2)不动产

　　(3)金融资产

　　(4)其他财产如生活用品、古董、图书资料等

　　5. 财产共有

　　(1)特征

　　(2)按份共有

　　(3)共同共有

　　6. 共有财产的分割原则和方法

　　(1)原则：遵守法律，遵守约定，平等协商

　　(2)方法：实物分割，变价分割，作价赔偿

　　(三)财产分配规划咨询

　　1. 界定财产分配规划种的财产属性

　　(1)夫妻法定财产

　　夫妻法定共有财产：工资、奖金、生产经营收益、知识产权收益、金融资产、因继承或赠与所得的财产、其他;

　　夫妻法定特有财产：一方的婚前财产、一方因身体受到伤害获得的医疗费、残疾人生活补助费等、遗嘱或赠与合同中确定只归夫妻其中一方的财产。

　　(2)夫妻约定财产

　　一般共同制，部分共同制，分别财产制

　　2. 客户财产分配规划咨询

　　(1)离婚的条件

　　协议离婚，诉讼离婚

　　(2)子女监护

　　(3)子女收养

　　(四)财产传承规划咨询服务

　　1. 遗产

　　(1)公民死亡时遗留的财产

　　(2)财产性和概括性

　　(3)限定性和合法性

　　(4)可转移性

　　2. 遗产的范围

　　(1)财产范围

　　(2)不包括的事项

　　3. 认定遗产时应当注意的问题

　　(1)被继承人的遗产与公共财产的区别

　　(2)遗产与共有财产的区别

　　(3)被继承人的遗产与保险金、抚恤金的区别

　　4. 影响遗产分割顺位的因素

　　(1)配偶

　　(2)子女

　　(3)父母

　　(4)兄弟姐妹

　　(5)祖父母，外祖父母

　　(6)姻亲关系

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