银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度

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　　1、采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物，该行为属于()。

　　A.金融凭证诈骗罪

　　B.职务侵占罪

　　C.挪用资金罪(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　D.非国家工作人员受贿罪

　　正确答案是：B

　　解析:职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。

　　本罪在客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。

　　侵占财物的行为一般表现为侵吞、窃取、骗取等非法手段。

　　所谓"骗取"，是指采用虚构事实或隐瞒真相的方法，非法占有本单位财物。

　　2、下列关于贷款诈骗罪的表述，正确的是()。

　　A.本罪主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的

　　B.本罪的主体是特殊主体

　　C.最高不可以判处无期徒刑

　　D.本罪主体包括自然人和单位

　　正确答案是：A(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　解析:主体是一般主体 单位不能构成犯罪 情节特别严重的可以判无期徒刑

　　3、张某原是某公司董事长兼总经理，明知其没有还款能力，但于2010年4月4日至18日，先后利用其个人持有的信用卡，共透支50万元。之后，张某于2010年5月19日至2010年10月6日，先后归还透支款29万余元，尚差21万余元没有归还。至发案时止，张某仍无法归还透支款。他的行为()。

　　A.张某构成诈骗罪(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　B.张某构成恶意透支罪

　　C.张某构成信用卡诈骗罪

　　D.张某行为不构成犯罪，属于借贷纠纷

　　正确答案是：C

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　　4、我国刑事诉讼采取()原则，未经人民法院依法判决，对任何人不得确定有罪。

　　A.人民法院依照法律规定独立行使审判权

　　B.审判程序公正

　　C.无罪推定(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　D.罪刑法定

　　正确答案是：C

　　解析:我国刑事诉讼采取“无罪推定”原则，未经人民法院依法判决，对任何人不得确定有罪

　　5、金融犯罪侵犯的客体是()。

　　A.贷款管理制度

　　B.银行管理制度(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　C.金融管理秩序

　　D.货币管理制度

　　正确答案是：C

　　解析:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

　　6、下列选项中属于银行人员职务犯罪的有()。

　　A.违法发放贷款罪

　　B.吸收客户资金不入账罪

　　C.非法出具金融票据罪

　　D.违法票据承兑、付款、保证罪

　　E.伪造金融票证罪(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　正确答案是：A,B,C,D

　　解析:这些犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构及其工作人员

　　7、犯罪的特征是()

　　A.人员复杂性

　　B.社会危害性

　　C.影响广泛性

　　D.刑事违法性

　　E.发生随时性(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　正确答案是：B,D

　　解析:犯罪的特征包括了两点(1)社会危害性(2)刑事违法性。

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　　8、根据《中华人民共和国刑法》的规定，下列行为中，属行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为有()。(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　A.使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件

　　B.冒用他人的信用卡进行诈骗

　　C.使用作废的信用证

　　D.骗取信用证

　　E.使用信用卡进行恶意透支

　　正确答案是：A,C,D

　　解析:信用证诈骗罪表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为：

　　1、使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件

　　2、使用作废的信用证

　　3、骗取信用证

　　4、其他方法(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　9、非法吸收公众存款罪的主观方面是故意，具有非法占有不特定对象资金的目的。

　　A.正确(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　B.错误

　　正确答案是：B

　　解析:不具有非法占有不特定对象资金的目的。

　　10、根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为外部犯罪和内部犯罪。

　　A.正确

　　B.错误(环球网校小编整理银行业中级《法律法规与综合能力》习题：刑事法律制度)

　　正确答案是：A

　　解析:根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为外部犯罪和内部犯罪。

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