银行《公司信贷》重点知识:客户档案的管理
更新时间:2018-05-18 09:46:14
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银行《公司信贷》重点知识:客户档案的管理
业务经办部门应按客户分别建立客户档案卷,移交贷款档案员集中保管。
1.保管
业务经办部门应设置专门的档案柜(与贷款文件、档案分开存放)集中存放档案。
2.客户档案
①借款企业及担保企业的“三证”(即营业执照、法人代码本、税务登记证)复印件;
②借款企业及担保企业的信用评级资料;
③借款企业及担保企业的开户情况;
④借款企业及担保企业的验资报告;
⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表,包括资产负债表、损益表、现金流量表等,上市公司、“三资”企业需提供经审计的年报;
⑥企业法人、财务负责人的身份证或护照复印件;
(D反映该企业经营、资信(如是“三资”企业,还应提交企业批准证书、公司章程等)及历次贷款情况的其他材料。
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