银行从业资格《风险管理》第三章信用风险管理考点6
更新时间:2018-08-21 09:00:20
来源:环球网校
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摘要 环球网校银行从业资格考试频道小编整理发布《银行从业资格《风险管理》第三章信用风险管理考点6》,为考生发布银行从业资格考试的相关考试重点等复习资料,希望大家认真学习和复习,预祝考生都能顺利通过考试。
①、Z计分模型认为,影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等。Z值越高,违约概率越低。Risk Calc适用于非上市公司,Credit Monitor适用于上市公司。
②、个人循环零售贷款是循环的,无抵押的,未承诺的,子组合内对个人最高授信额度不超过10万欧元的。
③、贷款重组中,原贷款结构的期限、金额、利率、费率、担保进行调整。
④、企业风险暴露(而不是个人零售风险暴露)是商业银行最主要的信用风险暴露。
⑤、商业银行的信用评分模型包括:1、线性概率模型;2、Logit模型;3、Probit模型;4、线性辨别模型。
⑥、留置这一担保形式,主要用于保管合同,加工承揽合同等主合同。
⑦、集团内部企业之间存在的大量资产重组、并购以及债务重组属于横向一体化集团的关联交易。
⑧、信用风险具有明显的系统性风险特征。
⑨、良好的风险报告路径应采取纵向报送与横向传送相结合的矩阵式。
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