2019年银行从业资格银行管理考点试题-多选题(7)

1.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列表述正确的有()。

A.商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门

B.合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质

C.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训

D.商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源

E.商业银行各行业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任

【答案】ABCDE。

解析：根据《商业银行合规风险管理指引》第19条规定，商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源(选项D正确)。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质(选项B正确)。商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训(选项C正确)，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。第20条规定，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任(选项E正确)。商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门(选项A正确)。各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，除国家另有规定外，商业银行不得从事的业务有()。

A.证券经营

B.项目贷款

C.向金融机构投资

D.非自用不动产投资

E.信托投资

【答案】ADE。

解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第43条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。因此选择ADE。

3.根据《商业银行金融创新指引》，下列关于商业银行开展金融创新活动说法正确的有()。

A.应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密

B.应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定

C.应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则

D.应坚持充分竞争原则，鼓励低价竞争

E.应做到“认识你的客户”“认识你的业务”“认识你的风险”“认识你的交易对手”

【答案】ABCE。

解析：D项：根据《商业银行金融创新指引》第11条规定，商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。因此，禁止商业银行在金融创新活动时进行低价竞争，D项错误。

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