2017证券从业《基础知识》考前组合选择题及答案

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　　二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)

　　51[单选题] 证券投资基金收入的构成包括(　　)。

　　Ⅰ.利息收入

　　Ⅱ.营业收入

　　Ⅲ.变现收入

　　Ⅳ.投资收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。

　　52[单选题] 下列选项中，属于操作风险特征的是(　　)。

　　Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性

　　Ⅱ.操作风险具有广泛存在性

　　Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性

　　Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：操作风险的基本特征有：(1)操作风险成因具有明显的内生性。(2)操作风险具有较强的人为性。(3)操作风险与预期收益具有明显的不对称性。(4)操作风险具有广泛存在性。(5)操作风险具有与其他风险很强的关联性。(6)操作风险的表现形式具有很强的个体特性或独特性。(7)操作风险具有高频率低损失和高损失低频率的特点。(8)操作风险具有不可预测性和突发性。(9)操作风险的管理责任具有共担性。

　　53[单选题] 证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括(　　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金托管费

　　Ⅲ.基金运作费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。

　　54[单选题] 新一代的经济思维对经济危机的启示有(　　)。

　　Ⅰ.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

　　Ⅱ.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

　　Ⅲ.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资

　　Ⅳ.经济体系周期性调整结构行业运行进展

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制;第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制;第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资;第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

　　55[单选题] 我国证券公司的组织形式可以是(　　)。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙企业

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　56[单选题] 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有(　　)。

　　Ⅰ.行业或产业竞争结构

　　Ⅱ.抗外部冲击的能力

　　Ⅲ.经济周期循环

　　Ⅳ.行业估值水平

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：常见的行业因素包括：(1)行业或产业竞争结构。(2)行业可持续性。(3)抗外部冲击的能力。(4)监管及税收待遇——政府关系。(5)劳资关系。(6)财务与融资问题。(7)行业估值水平。

　　57[单选题] 对上市公司的监管包括(　　)。

　　Ⅰ.公司分立监管

　　Ⅱ.信息披露的监管

　　Ⅲ.公司治理监管

　　Ⅳ.并购重组监管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理的监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。

　　58[单选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在(　　)。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.代理政府债券发行

　　Ⅲ.为政府融通资金

　　Ⅳ.外汇头寸调节

　　A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的体现。

　　59[单选题] 下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是(　　)。

　　Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

　　Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

　　Ⅲ. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

　　Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票分割又称拆股、拆细，是将l股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为l股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股。

　　60[单选题] 中央银行主要通过(　　)途径为商业银行充当最后贷款人。

　　Ⅰ.票据再贴现

　　Ⅱ.票据再质押

　　Ⅲ.抵押再贷款

　　Ⅳ.票据再抵押

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押.即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

　　61[单选题] 注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括(　　)。

　　Ⅰ、证券投资咨询业务

　　Ⅱ.财务顾问业务

　　Ⅲ.证券经纪业务

　　Ⅳ.证券自营业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的.注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　62[单选题] 下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额

　　Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

　　Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故A项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。

　　63[单选题] 我国证券公司监管制度主要包括(　　)。

　　Ⅰ.业务许可制度

　　Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度

　　Ⅲ.合规管理制度

　　Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析：目前，我国证券公司监管制度包括：(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度。 (2)以净资本为核心的经营风险控制制度。(3)合规管理制度。(4)客户交易结算资金第三方存管制度。(5)信息报送与披露制度等。

　　64[单选题] 下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　Ⅱ.企业年金基金财产不得用于信用交易，但叮投资债券回购

　　Ⅲ.企业年金基金财产呵投资信用等级在投资级以上的金融债

　　Ⅳ.企业年金基金财产仅限于境内投资

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业年金基金财产仅限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　65[单选题] 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的(　　)等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。

　　Ⅰ.买卖数量

　　Ⅱ.出价方式

　　Ⅲ.证券名称

　　Ⅳ.价格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录;买卖成交后，应当按照规定制作买卖成交报告单交付客户。证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致。

　　66[单选题] 享有优先认股权的股东可以(　　)。

　　Ⅰ.行使此权利来认购新发行的普通股票

　　Ⅱ.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬

　　Ⅲ.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票

　　Ⅳ.不行使此权利而听任其过期失效

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：享有优先认股权的股东可以有三种选择：(1)行使此权利来认购新发行的普通股票。(2)将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。(3)不行使此权利而听任其过期失效。

　　67[单选题] 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理(　　)。

　　Ⅰ.定向资产管理业务

　　Ⅱ.特定目的的专项资产管理业务

　　Ⅲ.集合资产管理业务

　　Ⅳ.其他资产管理业务

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：D

　　参考解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

　　68[单选题] 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立(　　)。

　　Ⅰ.客户信用交易担保资金账户

　　Ⅱ.融券专用证券账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ.信用交易证券交收账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　69[单选题] 下列选项中，属于社会公益基金的有(　　)。

　　Ⅰ.教育发展基金

　　Ⅱ.养老保险基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文学奖励基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。Ⅱ项属于社会保险基金。

　　70[单选题] 根据中标规则不同，债券的招标发行可分为(　　)。

　　Ⅰ.荷兰式招标(单一价格中标)

　　Ⅱ.价格招标和收益率中标

　　Ⅲ.美式招标(多种价格中标)

　　Ⅳ.收益率招标和缴款期招标

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：债券的招标发行实质通过招标方式确定债券承销商合法性条件的发行方式。根据中标规则不同，可分为荷兰式招标(单一价格中标)和美式招标(多种价格中标)。

　　71[单选题] 下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.主要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等

　　Ⅱ.用于转移或防范信用风险

　　Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具

　　Ⅳ.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等。

　　72[单选题] 下列属于政府机构直接融资方式的有(　　)。

　　Ⅰ.财政资本金投入而获得的股权收益

　　Ⅱ.由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅳ.向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：政府机构直接融资的方式包括：(1)财政资本金投入而获得的股权收益。(2)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入。(3)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券。(4)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。(5)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款。(6)外国政府援助赠款。

　　73[单选题] 下列哪些属于非证券金融市场?(　　)

　　Ⅰ.信托市场

　　Ⅱ.保险市场

　　Ⅲ.融资租赁市场

　　Ⅳ.股权投资市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。

　　74[单选题] 我国股票市场融资国际化是以(　　)等股权融资作为突破口的。

　　Ⅰ.A股

　　Ⅱ.B股

　　Ⅲ.H股

　　Ⅳ.N股

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：我国股票市场融资国际化是以B股、H股、N股等股权融资作为突破口的。

　　75[单选题] 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的(　　)，并以书面和电子方式予以记载、保存。

　　Ⅰ.身份

　　Ⅱ.财产与收入状况

　　Ⅲ.证券投资经验

　　Ⅳ.风险偏好

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司在向客户融资、融券前。应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

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　　76[单选题] 金融衍生工具市场的风险主要包括(　　)。

　　Ⅰ.市场风险

　　Ⅱ.信用风险

　　Ⅲ.操作风险

　　Ⅳ.法律风险

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融衍生工具市场的风险主要包括：市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、管理风险。

　　77[单选题] 场外交易市场，即业界所称的0TC市场，它主要由(　　)组成。

　　Ⅰ.柜台市场

　　Ⅱ.第三市场

　　Ⅲ.第四市场

　　Ⅳ.二级市场

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　78[单选题] 开放式基金与封闭式基金的区别表现在(　　)。

　　Ⅰ.基金份额资产净值公布的时间不同

　　Ⅱ.交易费用不同

　　Ⅲ.发行规模限制不同

　　Ⅳ.期限不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：(1)期限不同。(2)发行规模限制不 同。(3)基金份额交易方式不同。(4)基金份额的交易价格计算标准不同。(5)基金份额资产净值公布的时间不同。(6)交易费用不同。(7)投资策略不同。

　　79[单选题] 下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率

　　Ⅱ.流通国债的转让一般在证券市场上进行

　　Ⅲ.非流通国债不能自由转让，通常必须记名

　　Ⅳ.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：l项，流通国债的转让价格取决于对该国债的供给与需求：Ⅲ项，非流通国债不能自由转让，可以记名，也可以不记名。

　　80[单选题] 从财务管理的角度，可以将金融市场划分为(　　)。

　　Ⅰ.债务证券市场

　　Ⅱ.权益证券市场

　　Ⅲ.衍生证券市场

　　Ⅳ.债权证券市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：从财务管理的角度，可以将金融市场划分为债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场。

　　81[单选题] 自2007年11月以来，主要的远期品种为(　　)。

　　Ⅰ.1M×4M

　　Ⅱ.3M×6M

　　Ⅲ.2M×4M

　　Ⅳ.9M×12M

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：根据全国银行间同业拆借中心公布的数据，自2007年11月以来，人民币远期利率协议的参考利率均为Shibor，主要的远期品种为1M×4M、3M×6M、9M×12M。

　　82[单选题] 经营风险来自内部因素和外部因素两个方面，下列属于企业内部因素的有(　　)。

　　Ⅰ.项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马

　　Ⅱ.不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降

　　Ⅲ.不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益

　　Ⅳ.销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：经营风险来自内部因素和外部因素两个方面。企业内部的因素主要有：(1)项目投资决策失误，未对投资项目作可行性分析，草率上马。(2)不注意技术更新，使企业在行业中的竞争地位下降。(3)不注意市场调查，不注意开发新产品，仅满足于目前公司产品的市场占有率和竞争力，满足于目前的利润水平和经济效益。(4)销售决策失误，过分地依赖大客户、老客户，没有注重打开新市场，寻找新的销售渠道。

　　83[单选题] 证券公司设立子公司，需要满足的条件包括(　　)。

　　Ⅰ.最近6个月风险控制指标持续符合规定标准

　　Ⅱ.设立子公司经营证券经纪业务的最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　Ⅲ.最近1年净资本不低于12亿元人民币

　　Ⅳ.设立子公司经营证券资产管理业务的证券公司，最近2年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司设立子公司，应当符合下列审慎性要求：(1)最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近1年净资本不低于12亿元人民币。(2)具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水平。(3)具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和内部控制机制，能够有效防范证券公司与其子公司之间出现的风险传递和利益冲突。(4)中国证监会的其他要求。

　　84[单选题] 资产证券化的有关当事人包括(　　)。

　　Ⅰ.发起人

　　Ⅱ.信用增级机构

　　Ⅲ.承销人

　　Ⅳ.特定目的机构或特定目的受托人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托 人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。

　　85[单选题] 记账式国债招标时，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写(　　)的形式委托重要国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　Ⅰ.应急投标书

　　Ⅱ.应急招标书

　　Ⅲ.应急申请书

　　Ⅳ.应急意见书

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：记账式国债发行招标工作通过“财政部国债发行招投标系统”进行，国债承销团成员通过上述系统远程终端投标。远程终端出现技术问题可在规定的时间内以填写“应急投标书”“应急申请书”的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

　　86[单选题] 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取(　　)等监管措施。

　　Ⅰ.责令停业整顿

　　Ⅱ.撤销经营证券业务许可

　　Ⅲ.撤销

　　Ⅳ.指定其他机构托管、接管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销;撤销经营证券业务许可。

　　87[单选题] 下列关于限价委托的说法中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.在限价委托买人中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价买进证券

　　Ⅱ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以以限价卖出证券

　　Ⅲ.在限价委托买入中，证券经纪商执行委托指令时，可以低于限价买进证券

　　Ⅳ.在限价委托卖出中，证券经纪商执行委托指令时，可以高于限价卖出证券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：限价委托是指客户要求证券经纪商在执行委托指令时，必须按限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。

　　88[单选题] 下列哪些属于金融市场功能发挥的外部条件?(　　)

　　Ⅰ.国内、国际统一的价格

　　Ⅱ.法制健全

　　Ⅲ.信息披露充分

　　Ⅳ.市场进退有序

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：工项属于金融市场的功能发挥的内部条件。

　　89[单选题] 远期交易和期货交易的区别主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.功能作用不同

　　Ⅱ.信用风险不同

　　Ⅲ.保证金制度不同

　　Ⅳ.交易对象不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2) 功能作用不同，(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。

　　90[单选题] 证券业从业人员诚信信息的用途有(　　)。

　　Ⅰ.作为境外证券监管机构对有关人员进行胜任能力考核的依据

　　Ⅱ.作为国家司法机关、有关部门或组织依法履行职责的参考

　　Ⅲ.作为证券从业机构招聘人员的参考

　　Ⅳ.作为中国证券业协会审核证券业执业注册或变更申请的依据

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，证券业从业人员诚信信息的用途还包括：(1)作为中国证监会对有关人员进行任职资格审核的依据。(2)作为境内外其他金融监管机构对有关人员进行任职资格审核的参考。(3)作为中国证券业协会推荐有关人选或组织行业评比的依据。(4)作为证券从业机构客户选择专业服务人士的参考。(5)其他合法用途。

　　91[单选题] 下列属于消费信用的是(　　)。

　　Ⅰ.消费卡消费

　　Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

　　Ⅲ.国际金融租赁

　　Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。

　　92[单选题] 与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在(　　)。

　　Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：题中四个选项都为与现货交易相比的远期合同交易的特点，故全选。

　　93[单选题] 金融衍生工具按交易场所可以分为(　　)。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC交易的衍生工具

　　Ⅲ.独立衍生工具

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称OTC)交易的衍生工具。

　　94[单选题] 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要包括(　　)。

　　Ⅰ.价格优先原则

　　Ⅱ.时间优先原则

　　Ⅲ.按比例分配原则

　　Ⅳ.数量优先原则

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：C

　　参考解析：在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。

　　95[单选题] 直接协助企业融资的方式包括(　　)。

　　Ⅰ.首次上市募集资金

　　Ⅱ.配股融资

　　Ⅲ.增发融资

　　Ⅳ.非银行金融机构信贷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅳ项属于间接协助企业融资的方式。

　　96[单选题] 经国务院批准，2011年(　　)开展了地方政府自行发债试点。

　　Ⅰ.上海市

　　Ⅱ.浙江省

　　Ⅲ.广东省

　　Ⅳ.深圳市

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　参考答案：B

　　参考解析：经国务院批准，2011年，上海市、浙江省、广东省、深圳市开展了地方政府自行发债试点。

　　97[单选题] 我国的证券发行制度有(　　)。

　　Ⅰ.证券发行注册制度

　　Ⅱ.证券发行核准制度

　　Ⅲ.证券发行上市保荐制度

　　Ⅳ.发行审核委员会制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　98[单选题] 下列选项中，属于消费信用的是(　　)。

　　Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款

　　Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

　　Ⅲ.企业间的商品赊销

　　Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。

　　99[单选题] 下列关于市场风险特点的说法中，正确的是(　　)。

　　Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素

　　Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　100[单选题] 下列能影响股价变动的因素有(　　)。

　　Ⅰ.政治因素

　　Ⅱ.人为操纵因素

　　Ⅲ.制度因素

　　Ⅳ.心理因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：略 去VIP题库查看答案解析

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