2019年证券从业资格《金融市场基础知识》考点：基金的募集与认购

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考点62：基金的募集与认购

(一)基金的募集

基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

1.基金募集申请

2.基金注册

3.基金份额的发售

4.基金合同生效

(二)开放式基金的认购

1.开放式基金的认购步骤

开放式基金认购一般分为开户、认购与确认三个步骤。

(1)开户。

(2)认购。

(3)确认。

2.开放式基金的认购方式

开放式基金的认购采取金额认购的方式。

3.开放式基金的认购费率和收费模式

我国股票型基金的认购费率大多在1%〜1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。

基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。

4.开放式基金认购份额的计算

开放式基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用汁算。

(三)开放式基金的申购、赎回

1.申购、赎回的概念

2.认购与申购的区别

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

3.申购、赎回的原则

(1)对货币基金而言，按固定价格进行申购、赎回。

(2)对一般开放式基金而言，遵循“未知价”交易原则，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。

(3)“金额申购、份额赎回”原则。货币基金也遵循一样的原则。

4.申购、赎回费用及销售服务费

(1)申购费用。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

(2)赎回费用。通常，持有时间越长，适用的赎回费率越低。

(3)销售服务费。货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。

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