2014年证券从业资格《基础知识》标准模拟题四(答案)
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参考答案及详细解析
一、单项选择题
1.C
本题考查有价证券的分类。狭义的有价证券是指资本证券。广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
2.A
本题考查证券发行人。证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括公司(企业)、政府和政府机构。
3.C
本题考查机构投资者中的保险经营机构。
4.C
本题考查自律性组织。按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。选项C属于证券市场中介机构。
5.B
本题考查国际证券市场发展现状与趋势。1999年11月4日，美国国会通过《金融服务现代化法案》，标志着金融业分业制度的终结。
6.C
本题考查新中国的证券市场。截至2009年年底，共有36家创业板公司上市交易。
7.D
本题考查中国证券市场的对外开放。2007年10月，中国与英国金融监管部门就商业银行代客境外理财业务做出监管合作安排。
8.A
股票收益主要来自股票流通和股份公司。
9.B
采取发起设立方式设立股份有限公司，出资额分期缴纳的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起2年内缴足。
10.C
本题考查蓝筹股的含义。
11.A
本题考查股票的理论价格。股票及其他有价证券的理论价格是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。
12.B
本题考查杠杆比率的含义。
13.A
本题考查优先股票的特征――股息率固定、股息分派优先、剩余资产分配优先、一般无表决权。
14.B
本题考查国家股。国有股权的组成部分有国家股和国有法人股。
15.A
本题考查无限售条件股份。选项A属于有限售条件股份。
16.B
为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券。流通市场发达，债券容易变现，长期债券较能被投资者接受。一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些。
17.C
本题考查政府债券。
18.D
本题考查国债的分类。按照发行本位分类，国债可以分为实物国债和货币国债。
19.D
本题考查储蓄国债(电子式)。
20.D
本题考查商业银行次级债券。商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
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21.A
可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素。
22.D
我国公司债券实行了橱架发行制度，允许上市公司一次核准，分次发行，即定下发行计划总额之后，可以在当年到24个月之内根据需要不断进行筹资，使企业、公司能够更灵活地安排，以满足公司筹资的需要。
23.B
本题考查欧洲债券和外国债券。在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多。
24.C
本题考查证券投资基金的特点―集合投资、分散风险、专业理财。
25.C
本题考查证券投资基金与股票、债券的区别――反映的经济关系不同、筹集资金的投向不同、风险水平不同。
26.A
选项BCD是货币市场基金不得投资的金融工具。
27.D
本题考查上市开放式基金(LOF)。
28.B
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。
29.A
本题考查基金资产净值。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
30.B
根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
31.B
本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
32.A
本题考查金融自由化。选项A的正确表述是“取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化”。
33.B
以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
34.D
本题考查基差风险，
35.C
本题考查信用违约互换。
36.B
本题考查认股权证。认股权证一般由基础证券的发行人发行。
37.B
可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后l期利息。
38.A
2004年以前，只有在中国香港上市的中华汽车发行过二级存托凭证。选项BCD是发行一级存托凭证的国内企业。
39.A
本题考查证券承销中的代销。
40.A
股票发行时询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
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41.A
证券交易所是整个证券市场的核心。
42.D
本题考查上海证券交易所的运作系统――集中竞价交易系统、大宗交易系统、固定收益证券综合电子平台。选项D属于深圳证券交易所的运作系统。
43.C
当创业板股票上市首日盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过20%时，深圳证券交易所可对其实施临时停牌30分钟。
44.D
本题考查简单算术股价平均数。简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数。
45.B
本题考查沪深300指数的定期调整。原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整。调整方案提前两周公布。样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留。
46.D
本题考查上证国债指数的样本――在上海证券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率国债和一次还本付息国债。
47.C
本题考查设立证券公司的条件。设立证券公司净资产不低于人民币2亿元。
48.C
证券公司申请在全国范围内设立营业部时，上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在B类以上(含B类)。
49.A
本题考查专项资产管理业务的特点。选项A属于集合资产管理业务的特点。
50.C
IB制度起源于美国。
51.D
证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。所以选项D错误。
52.A
证券公司经营证券经纪业务的，，其净资本不得低于人民币2000万元。证券公司经营选项BCD各项业务的，其净资本不得低于人民币5000万元。
53.D
证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。
54.A
依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
55.A
违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3～5年的证券市场禁入措施。
56.B
在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限一般不得超过15个交易日。
57.A
我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。”
58.A
我国《证券法》规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更公司章程中的重要条款，变更持有5%以上股权的股东、实际控制人等，需要经证券监管部门批准。
59.B
中国证券业协会自1991年成立以来，共召开4次会员大会。
60.A
设立证券登记结算公司，自有资金不少于人民币2亿元。
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二、多项选择题
1.ABCD
本题考查有价证券的主要特征一一收益性、流动性、风险性、期限性。
2.ABCD
本题考查证券市场的结构。除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。
3.ABD
本题考查机构投资者中的企业年金。投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%，而不是20%。
4.ABCD
本题考查中国证券业协会。选项ABCD都正确。
5.ABCD
本题考查《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。选项ABCD都正确。
6.BCD
本题考查股票的性质。股票本身没有价值，所以选项A错误。
7.ABD
本题考查股票的风险性。风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。所以选项C错误。
8.ABC
本题考查无记名股票。无记名股票认购时要求一次缴纳出资。所以选项D错误。
9.ABC
本题考查影响股价变动的基本因素之一一公司经营状况。公司经营状况好坏可通过公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况、公司改组或合并来分析。
10.AB
赋予普通股票股东优先认股权的主要目的有两个：能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例，能保护原普通股票股东的利益和持股价值。
11.ABD
本题考查债券所规定的资金借贷双方的权责关系，主要有三点，即选项ABD。
12.ACD
本题考查债券按债券券面形态的分类――实物债券、凭证式债券、记账式债券。
13.ABD
本题考查混合资本债券。我国的混合资本债券发行期限在15年以上。
14.BC
本题考查公司债券。选项AD属于金融债券。
15.A(：
本题考查国际债券的种类一一外国债券和欧洲债券。
16.BC
本题考查证券投资基金的作用―一基金为中小投资者拓宽了投资渠道、有利于证券市场的稳定和发展。
17.ABD
本题考查公司型基金。公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东。
18.ABCD
本题考查应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项。选项ABCD都正确。
19.BCD
本题考查申请取得基金托管资格的条件。选项A的正确表述是净资产和资本充足率符合有关规定，而不是“总资产”。
20.ABCD
本题考查基金资产估值的暂停。选项ABCD都正确。
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21.ABCD
本题考查金融衍生工具的基本特性。选项ABCD都正确。
22.ABC
本题考查金融衍生工具。金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换通常被称作建构模块工具，它们是最简单和最基础的金融衍生工具。
23.ABCD
本题考查金融期货交易与普通远期交易的区别。选项ABCD都正确。
24.ABCD
本题考查沪深300股指期货的主要交易规则。选项ABCD都正确。
25.ABC
本题考查利率期权合约。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
26.BCD
本题考查向原股东配售股份(配股)的条件。选项A的正确表述是拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%，而不是25%。
27.ABD
本题考查中小企业板块的“四个独立”――运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。
28.AB
本题考查证券交易的交易原则――价格优先原则、时间优先原则。
29.ABCD
本题考查股票价格指数的编制步骤。选项ABCD都正确。
30.ABD
决定债券再投资收益的主要因素――债券的偿还期限、息票收入和市场利率的变化。
31.ACD
本题考查证券公司的设立条件。选项B的正确表述是有合格的经营场所和业务设施。
32.ABCD
本题考查证券公司融资融券业务管理的基本原则。选项ABCD都正确。
33.ABC
本题考查融资融券业务的风险指标规定，主要有三点，即选项ABC。
34.ABD
本题考查合规总监的履职保障――独立性、知情权、必要的工作条件。
35.ABCD
本题考查投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得具有的行为。选项ABCD都正确。
36.ABD
本题考查证券公司申请融资融券业务试点的条件。选项C的正确表述是财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上。注意是“两年”，而不是“三年”。
37.ABCD
本题考查证券市场监管的原则，主要有四点，即选项ABCD。
38.BCD
本题考查上市公司和公司债券上市交易的公司报送的中期报告的内容。选项A属于年度报告的内容。
39.ABCD
本题考查证券投资者保护基金的来源。选项ABCD都正确。
40.ABC
本题考查证券公司从业人员的特定禁止行为。选项D属于证券公司从业人员的一般性禁止行为。
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三、判断题
1.B
本题考查虚拟资本。虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。
2.B
本题考查机构投资者中的政府机构。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。注意是“政府债券或金融债券”，而不是“政府债券或股票”。
3.A
本题考查机构投资者中的社保基金。题干表述正确。
4.A
本题考查证券市场中介机构。题干表述正确。
5.A
本题考查证券市场的发展阶段。题干表述正确。
6.B
本题考查中国证券市场发展史。1990年10月，郑州粮食批发市场开业并引入期货交易机制，成为新中国期货交易的实质性发端。注意是“期货”，而不是“期权”。
7.A
本题考查中国证券市场的对外开放。题干表述正确。
8.A
本题考查中国证券市场的对外开放。题干表述正确。
9.A
本题考查股票的定义。题干表述正确。
10.B
本题考查股票的性质。股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。
11.A
本题考查股票的永久性特征。题干表述正确。
12.A
本题考查股票的分割与合并。题干表述正确。
13.B
通常情况下，再贴现率的下降必定使市场利率随之下降，股票价格相应提高。
14.B
本题考查股息率可调整优先股票。发行股息率可调整优先股票，可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。
15.B
本题考查外资股的概念。外资股是指股份公司向外国和我国中国香港、中国澳门、中国台湾投资者发行的股票。
16.A
本题考查金融债券的资金来源。题干表述正确。
17.B
本题考查政府债券的定义。政府债券的发行主体是政府，不是政府机构，所以题干表述错误。
18.A
本题考查金融债券。题干表述正确。
19.A
本题考查财务公司债券。题干表述正确。
20.A
本题考查我国企业债券的发展。题干表述正确。
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21.B
在我国发行可交换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，可转换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》。
22.B
本题考查外国债券的特点。外国债券的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。
23.A
本题考查亚洲债券市场。题干表述正确。
24.A
本题考查我国证券投资基金业的发展。题干表述正确。
25.A
本题考查开放式基金和封闭式基金的主要区别。题干表述正确。
26.A
本题考查指数基金。题于表述正确。
27.B
本题考查基金托管人。基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
28.B
基金管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。
29.A
本题考查基金资产估值。题干表述正确。
30.A
本题考查ETF的特点。题干表述正确。
31.A
本题考查远期交易。题干表述正确。
32.B
金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约。
33.B
为防止操纵市场行为，交易所通常会选取流通盘较大、交易比较活跃的股票推出相应的期货合约，并且对投资者的持仓数量进行限制。
34.A
本题考查期货套利。题干表述正确。
35.B
从保值角度来说，金融期货通常比金融期权更为有效，也更为便宜。
36.A
本题考查权证的行权结算方式。题干表述正确。
37.A‘
本题考查存托凭证。题干表述正确。
38.B
本题考查美国的中央存托公司。美国的中央存托公司负责ADR的保管和清算，而托管银行负责保管ADR所代表的基础证券。
39.A
本题考查证券市场的分类。题干表述正确。
40.B
上市公司发行可转换公司债券的条件之一是本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，而不是“50%”。
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41.A
本题考查主板市场。题干表述正确。
42.B
股票退市风险警示的处理措施之一是在公司股票简称前冠以“*ST”字样。
43.B
综合协议交易平台是指深圳证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。
44.A
本题考查人民币债券的交易方式和品种。题干表述正确。
45.A
本题考查两岸三地指数。题于表述正确。
46.B
股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款以及国务院财政部门规定列入资本公积金的其他收入，应当列为资本公积金，而不是“法定盈余公积金”。
47.A
本题考查中国证券业协会的成立。题干表述正确。
48.B
根据《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A、B、C、D、E等5大类11个级别。
49.B
证券公司编发的内部使用的信息简报、快讯、动态以及信息系统等，只能限于本机构范围内使用，不得通过任何途径向社会公众提供。
50.A
本题考查证券自营业务。题干表述正确。
51.A
本题考查证券公司提供的中间介绍业务。题干表述正确。
52.B
根据《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施，而不是“股东会审议通过”。
53.A
本题考查资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形。题干表述正确。
54.B
首次公开发行股票的公司发行规模在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票，可以采用超额配售选择权(绿鞋)机制。注意是“4亿股”，不是“3亿股”。
55.A
本题考查《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的总则内容。题干表述正确。
56.A
本题考查内幕信息的概念。题干表述正确。
57.A.
本题考查证券投资者保护基金的运用。题干表述正确。
58.B
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。除此之外，证券交易所不得限制或者禁止证券投资者的证券买卖行为。
59.B
证券从业人员拒绝中国证券业协会调查或者检查的，由中国证券业协会责令改正;拒不改正的，给予纪律处分;情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3～12个月，或者吊销其执业证书的处罚。注意是“3～12个月”，不是“3～6个月”。
60.A
本题考查证券登记结算制度中的结算证券和资金的专用性制度。题干表述正确。
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