基金从业资格考试重点练习题

　　9、基金托管人职责终止的情形不包括( )。

　　A.被依法取消基金托管资格

　　B.被基金份额持有人大会解任

　　C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　D.被依法取消基金管理资格

　　【答案】D

　　10、基金监管职责分工的总体要求不包括( )。

　　A.职责清晰

　　B.分工明确

　　C.适时适度

　　D.反应快速

　　【答案】C

　　11、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。

　　A.从合同生效之日起计算的业绩

　　B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩

　　C.当年上半年的业绩

　　D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

　　【答案】D

　　12、基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。

　　A.董事会

　　B.股东大会

　　C.公司经营层

　　D.总经理

　　【答案】C

　　13、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。

　　A.董事会

　　B.股东大会

　　C.合规与风险管理委员会

　　D.监事会

　　【答案】A

　　14、( )是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　A、合规

　　B、合格

　　C、违规

　　D、违约

　　正确答案：A

　　答案解析：所谓“合规”与“违规”相对应"是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

　　15、( )以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　A、行为监控

　　B、控制活动

　　C、内部环境

　　D、事项识别

　　正确答案：A

　　答案解析：行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。

　　16、我国证券投资基金反映的是一种( )关系

　　A、担保

　　B、债权

　　C、股权

　　D、信托

　　正确答案：D

　　答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　编辑推荐：

　　17、LOF基金申请在交易所上市应具备( )。

　　A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B、募集金额不少于3亿元人民币

　　C、持有人不少于2000人

　　D、募集金额不少于1亿元人民币

　　正确答案：A

　　答案解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所规定的其他条件。

　　18、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是( )。

　　A、基金代销机构

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、投资人

　　正确答案：A

　　答案解析：在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。

　　19、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

　　A.基金监管机构

　　B.基金自律组织

　　C.基金评价机构

　　D.基金份额登记机构

　　【答案】A

　　【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　20、1879年，英国公布( )，使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

　　A.《股份有限公司法》

　　B.《投资基金管理办法》

　　C.《投资顾问法》

　　D.《投资公司法》

　　【答案】A

　　【解析】初创阶段的基金多为契约型投资信托，投资对象多为债券。1879年，英国《股份有限公司法》公布，投资基金脱离原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

　　21、( )，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　A、2005年

　　B、2006年

　　C、2007年

　　D、2008年

　　正确答案：C

　　答案解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

　　22、我国《证券投资基金法》于( )开始实施。

　　A、[2003年6月1日]

　　B、[2003年7月1日]

　　C、[2004年6月1日]

　　D、[2004年7月1日]

　　正确答案：C

　　答案解析：我囯《证券投资基金法》于2004年6月1日开始实施。

　　23、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　A、20个

　　B、7个

　　C、10个

　　D、3个

　　正确答案：A

　　答案解析：基金连续两个开放日以上发生巨额赎基金回，管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　24、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每( )提供一次基金份额参考净值。

　　A、1天

　　B、30秒

　　C、1分钟

　　D、15秒

　　正确答案：D

　　答案解析：证券交易所在开市后根ETF据申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算15秒提并每供一次基金份额参考净值。

　　编辑推荐：

　　25、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正确答案：A

　　答案解析：与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少15保存年。

　　26、市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的( )

　　A、[100%]

　　B、[20%]

　　C、[50%]

　　D、[10%]

　　正确答案：A

　　答案解析：市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的100%。

　　27、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为( )。

　　A、10%～20%

　　B、40%～60%

　　C、20%～30%

　　D、30%～40%

　　正确答案：B

　　答案解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%

　　28、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。

　　A、[10%]

　　B、[8%]

　　C、[12%]

　　D、[15%]

　　正确答案：A

　　答案解析：考察巨额赎回的定义。

　　29、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起( )内解除对其采取的有关措施。

　　A、10日

　　B、5日

　　C、7日

　　D、3日

　　正确答案：D

　　答案解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告;经验收，符合有关要求后，应当自3验收完毕之日起日内接触对其采取的有关措施。

　　30、为了进一步保障基金信息质是，法规规定，基金年度报告应当经( )独立董事签字同意。

　　A、1/3以上

　　B、2/3以上

　　C、1/2以上

　　D、全部

　　正确答案：B

　　答案解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经2/3以上独立董事签字同意。

　　31、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近( )没有违法记录。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正确答案：C

　　答案解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业良好绩的财、务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

　　32、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存( )。

　　A、1年

　　B、5年

　　C、3年

　　D、10年

　　正确答案：B

　　答案解析：基金经营机构客户信息保存期限规定客户，交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。

　　编辑推荐：

　　33、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A、[0.5%]

　　B、[1%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1.5%]

　　正确答案：C

　　答案解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少30于日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　34，我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在( )日，资金交割是在( )日完成。

　　A、T+0，T+1

　　B、T+1，T+0

　　C、T+0，T+0

　　D、T+1，T+1

　　正确答案：A

　　【老师解析】我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

　　35、我国基金交易佣金不得高于( )，起点( )，由证券公司向投资者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正确答案：C

　　【老师解析】按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点为5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

　　36、LOF基金份额赎回申报单位为( )。

　　A、1元人民币

　　B、10元人民币

　　C、1份基金份额

　　D、10份基金份额

　　正确答案：C

　　【老师解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

　　37、下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是( )。

　　A、债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测

　　C、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险

　　D、债券基金有一个确定的到期日

　　正确答案：D

　　【老师解析】与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。

　　38、1940年( )和1940年( )是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　A、《证券交易法》;《证券法》

　　B、《证券法》;《投资公司法》

　　C、《证券交易法》;《投资顾问法》

　　D、《投资公司法》;《投资顾问法》

　　正确答案：D

　　【老师解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　39、基金监管“三公”原则中的公正原则是指( )。

　　A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C、对监管对象公正对待，一视同仁

　　D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　正确答案：C

　　【老师解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　40、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般( )日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正确答案：B

　　【老师解析】货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

　　编辑推荐：

　　41、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募说明书草案

　　C、律师事务所出具的律师意见书

　　D、基金宣传推介材料

　　正确答案：D

　　【老师解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　42、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

　　A、3个

　　B、6个

　　C、12个

　　D、36个

　　正确答案：B

　　【老师解析】中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

　　43、( )中国证券业协会证券投资基金业委员会(以下简称“基金业委员会”)成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

　　A、[2002年7月4日]

　　B、[2002年12月4日]

　　C、[2004年12月4日]

　　D、[2002年8月4日]

　　正确答案：C

　　【老师解析】2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

　　44、( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

　　A、基金管理公司

　　B、托管银行

　　C、基金估值工作小组

　　D、基金注册登记机构

　　正确答案：C

　　【老师解析】基金估值工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。

　　45、下列不属于基金客户服务原则的是( )。

　　A、客户至上原则

　　B、安全第一原则

　　C、专业规范原则

　　D、依法监管原则

　　正确答案：D

　　【老师解析】基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。

　　46、基金销售费用不包括( )。

　　A、申购费

　　B、赎回费

　　C、基金转换费

　　D、销售服务费

　　正确答案：C

　　【老师解析】基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

　　47、基金销售的( )反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。

　　A、专业性

　　B、服务性

　　C、持续性

　　D、适用性

　　正确答案：D

　　【老师解析】基金销售过程中是否遵循适用性原则。现行法规规定，基金销售过程中，基金销售机构应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，通过对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价，最后根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　48、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括( )。

　　A、前台业务系统

　　B、后台业务系统

　　C、后台管理系统

　　D、应用系统的支持系统

　　正确答案：B

　　【老师解析】证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

　　编辑推荐：

　　49、混合基金的风险( )股票基金，预期收益则要( )债券基金。

　　A、低于，高于

　　B、高于，低于

　　C、低于，低于

　　D、高于，高于

　　正确答案：A

　　【老师解析】混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

　　50、( )是投资基金中最主要的一种类别。

　　A、私募股权基金

　　B、证券投资基金

　　C、对冲基金

　　D、另类投资基金

　　正确答案：B

　　【老师解析】证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

　　51、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

　　A、基金行业自律

　　B、政府基金监管

　　C、社会力量监督

　　D、基金机构内控

　　正确答案：B

　　【老师解析】相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管指最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

　　52、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告( )。

　　A、基金业协会

　　B、证券业协会

　　C、董事会

　　D、中国证监会及相关派出机构

　　正确答案：D

　　【老师解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　53、以下说法正确的是( )。

　　A、开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　B、投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

　　C、封闭式基金和开放式基金份额限制相同

　　D、封闭式基金和开放式基金期限不同

　　正确答案：D

　　【老师解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

　　54、上市开放式基金的申报价格最小变动单位为( )人民币。

　　A、0.1元

　　B、0.01元

　　C、0.001元

　　D、0.0001元

　　正确答案：C

　　【老师解析】上市开放式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　55、货币型基金的认购费一般为( )。

　　A、[0]

　　B、[1%-1.5%]

　　C、[1%]

　　D、1%以下

　　正确答案：A

　　【老师解析】货币型基金一般认购费为0。

　　56、基金管理人需在基金份额发售的( )前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A、2日　

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正确答案：B

　　【老师解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

　　编辑推荐：

　　57、目前人们大多认为1868年英国成立的是( )是最早的基金。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、苏格兰没过投资信托

　　C、马萨诸塞投资信托

　　D、英国投资信托

　　正确答案：A

　　【老师解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

　　58、下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。

　　A、基本管理制度

　　B、内部控制大纲

　　C、部门业务规章

　　D、以上都正确

　　正确答案：D

　　【老师解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

　　59、保本基金的安全垫等于( )。

　　A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

　　B、投资组合现时净值超高价值底线的数额

　　C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　D、投资组合中风险资产与保本资产的比例

　　正确答案：B

　　【老师解析】投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

　　60、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的( )。

　　A、《基金上市规则》

　　B、《基金信息披露管理办法》

　　C、《基金信息披露编报规则》

　　D、《证券投资基金法》

　　正确答案：D

　　【老师解析】我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四个层次。其中，《证券投资基金法》是我国法律对基金信息披露进行规范的法律文本之一，其于2004年6月1日起施行。

　　61、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。

　　A、基金业协会

　　B、证券业协会

　　C、中国证监会

　　D、中国银监会

　　正确答案：C

　　【老师解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

　　62、下列属于外部风险的是( )。

　　A、决策失误

　　B、法律法规

　　C、执行不力

　　D、操作风险

　　正确答案：B

　　【老师解析】外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。

　　63、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、15年

　　D、20年

　　正确答案：C

　　【老师解析】基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

　　64、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括( )。

　　A、基金合同草案

　　B、招募说明书草案

　　C、律师事务所出具的律师意见书

　　D、基金宣传推介材料

　　正确答案：D

　　编辑推荐：

　　65、基金监管“三公”原则中的公正原则是指( )。

　　A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

　　B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

　　C、对监管对象公正对待，一视同仁

　　D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

　　正确答案：C

　　【答案解析】公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。

　　66、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起( )月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。

　　A、3个

　　B、6个

　　C、12个

　　D、36个

　　正确答案：B

　　67、基金管理人需在基金份额发售的( )前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、5日

　　D、15日

　　正确答案：B

　　68、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )。

　　A、9884.42元

　　B、9881.42元

　　C、10000元

　　D、9884元

　　正确答案：A

　　【老师解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881.42+3)/1=9884.42份。考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少?遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。

　　69、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，( )的主要管理措施。

　　A、投资合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、反洗钱合规性风险

　　正确答案：D

　　【老师解析】题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。

　　70、下列属于内部风险的是( )。

　　A、法律法规

　　B、经济

　　C、文化

　　D、决策失误

　　正确答案：D

　　【老师解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　71、以下不属于基金信息披露禁止行为的是( )。

　　A、对证券投资业绩进行预测

　　B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

　　D、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

　　正确答案：D

　　【老师解析】公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②证券投资业绩进行预测;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

　　72、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起( )内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正确答案：B

　　【老师解析】国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

　　编辑推荐：

　　73、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是( )。

　　A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

　　B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

　　C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

　　D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

　　正确答案：A

　　【老师解析】基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

　　74、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是( )。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、马萨诸塞投资信托基金

　　C、马萨诸塞政府信托基金

　　D、美国波士顿投资信托基金

　　正确答案：B

　　【老师解析】投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　75、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是( )。

　　A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

　　B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

　　C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

　　D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

　　正确答案：A

　　【老师解析】股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

　　76、目标是保障公司为客户提供服务的持续性的部门是( )。

　　A、前台

　　B、中台

　　C、后台

　　D、以上都正确

　　正确答案：B

　　【老师解析】中台部门主要为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　77、基金运作费小于基金净值( )时，应于发生时直接计入基金损益。

　　A、十万分之一

　　B、千分之一

　　C、百万分之一

　　D、万分之一

　　正确答案：D

　　【老师解析】基金运作费小于基金净值万分之一时，于发生时直接计入基金损益。

　　78、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是( )。

　　A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策

　　B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告

　　C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

　　D、公平对待所有股东

　　正确答案：A

　　【老师解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。

　　79、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，( )。

　　A、不必予以特别说明

　　B、可以予以特别说明

　　C、应当予以特别说明

　　D、不得予以特别说明

　　正确答案：C

　　【老师解析】基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。

　　80、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　A、[11%]

　　B、[10%]

　　C、[9%]

　　D、[8%]

　　正确答案：B

　　【老师解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

　　编辑推荐：

　　81、在基金存续期，需要定期更新的法律文件是( )

　　A 基金合同

　　B 基金招募说明书

　　C 基金份额发售公告

　　D 基金托管协议

　　【正确答案】B

　　【老师解析】开放式基金合同生效后每 6 个月结束之日起 45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

　　82、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。

　　A 1%

　　B 2%

　　C 3%

　　D 5%

　　【正确答案】B

　　【老师解析】基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的 2%)的股票明细;对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20 名的股票明细;整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。

　　83、在 CPPI 保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资()。

　　A 可获得的最低收益限额

　　B 可获得的最高收益限额

　　C 可承受的最高损失限额

　　D 可承受的最低损失限额

　　【正确答案】C

　　【老师解析】CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。

　　84、甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了()的要求。

　　A 守法合规

　　B 客户至上

　　C 专业审慎

　　D 忠诚尽责

　　【正确答案】C

　　【老师解析】专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性与客观性。

　　85、下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是()。

　　Ⅰ.基金资产保管Ⅱ.基金资金清算Ⅲ.对基金投资运作的监督Ⅳ.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅰ、Ⅱ

　　C Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正确答案】A

　　【老师解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

　　86、ETF 的特点包括( )。

　　Ⅰ.主动操作的指数基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度Ⅳ.被动操作的指数基金

　　A Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅱ、Ⅲ

　　D Ⅰ、Ⅱ

　　【正确答案】B

　　【老师解析】ETF的特点包括：(1)被动操作的指数基金。(2)独特的实物申购、赎回机制。(3)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　87、基金财产应当用于下列( )投资或活动。

　　A 承销证券

　　B 未上市交易的股票

　　C 向基金管理人、基金托管人出资

　　D 上市交易的股票、债券

　　【正确答案】D

　　【老师解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;违反规定向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;向基金管理人、基金托管人出资;法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

　　88、目前，LOF 基金份额的跨系统转托管需要()个交易日的时间。

　　A 1

　　B 2

　　C 3

　　D 4

　　【正确答案】B

　　【老师解析】LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将 LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自 T+2 日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

　　编辑推荐：

　　89、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。

　　A 违规向他人提供基金未公开的信息

　　B 不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

　　C 违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

　　D 挪用投资者的交易资金或基金份额

　　【正确答案】B

　　【老师解析】B 选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。

　　90、关于客户利益优先的基本要求，以下表述说法错误的是( )。

　　A 不得从事与投资人利益相冲突的业务

　　B 在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先

　　C 尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　D 不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益

　　【正确答案】C

　　【老师解析】客户利益优先客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。C 项属于公平对待客户的基本要求。

　　91、基金销售适用性的内容，应当包括()。

　　Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法Ⅱ.对基金产品的风险等内容进行设置，对基金产品进行风险评估的方式和方法Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

　　A Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【正确答案】B

　　【老师解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

　　92、( )是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A 基金销售支付

　　B 基金份额登记

　　C 基金投资顾问

　　D 基金估值核算

　　【正确答案】A

　　【老师解析】B 项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;C 项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动;D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

　　93、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是( )。

　　A 通货膨胀风险

　　B 汇率风险

　　C 市场风险

　　D 利率风险

　　【正确答案】B

　　【老师解析】按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

　　编辑推荐：