2019初级经济师金融专业章节习题及解析第四章

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1.金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是(　)。

A.价格机制

B.供求机制

C.竞争机制

D.买卖机制

2.下列关于货币市场说法正确的是(　)。

A.融资期限在一年以内

B.风险较大

C.流动性较差

D.能给投资者带来一定收益

3.按金融商品的融资期限划分，融资期限在一年以内的金融市场称为(　)。

A.货币市场

B.资本市场

C.初级市场

D.次级市场

4.根据金融交易的性质，可将金融市场分为(　)。

A.即期市场和远期市场

B.一级市场和二级市场

C.场内交易市场和场外交易市场

D.货币市场和资本市场

5.流通市场的核心是(　)。

A.场外交易市场

B.证券交易所

C.投资银行

D.证券商

6.以证券交易所为中心，有专门的组织机构和人员，有专门设施的交易市场是(　)。

A.场内交易市场

B.场外交易市场

C.柜台交易市场

D.OTC市场

7.根据金融商品的交割时间划分，可将金融市场分为(　)。

A.即期市场和远期市场

B.一级市场和二级市场

C.场内交易市场和场外交易市场

D.货币市场和资本市场

8.将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场的依据是(　)。

A.交易中介作用不同

B.成交与定价方式不同

C.金融交易的交割时间不同

D.金融交易的性质

9.票据的承兑是指票据(　)承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

A.持有人

B.收款人

C.付款人

D.申请人

10.商业银行将其持有的未到期票据转让给其他商业银行，这种行为称为(　)。

A.承兑

B.贴现

C.转贴现

D.再贴现

11.我国同业拆借的最长期限为(　)。

A.7天

B.3个月

C.半年

D.1年

12.同业拆借主要是满足(　)的需求。

A.中央银行货币政策调控

B.商业银行贷款

C.商业银行投资

D.金融机构临时资金不足

13.同业拆借市场的主要特征不包括(　)。

A.同业性

B.市场准入性

C.长期性

D.大额交易

14.证券回购市场上交易的证券主要是(　)。

A.公司债

B.企业债

C.国债

D.金融债

15.某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为(　)。

A.同业拆借

B.回购交易

C.期货交易

D.票据贴现

16.为了控制风险，我国规定企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的(　)。

A.20%

B.40%

C.50%

D.100%

17.根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，企业发行短期融资券应在(　)登记。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国银行间市场交易商协会

D.中央国债登记结算有限责任公司

18.根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，下列说法中，正确的是(　)。

A.短期融资券的最长期限不超过6个月

B.短期融资券是一种直接债务融资工具

C.短期融资券是一种资本市场工具

D.短期融资券的发行利率由中国人民银行决定

19.由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行，约定在1年内还本付息的债务融资工具是(　)。

A.银行票据

B.可转让定期存单

C.短期融资券

D.可转换债券

20.证券市场上主要的机构投资者是(　)。

A.政府部门

B.企事业单位

C.金融机构

D.社会公益基金

答案见下页

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参考答案

【参考答案】

1.

『正确答案』A

『答案解析』金融市场是资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。

2.

『正确答案』A

『答案解析』选项B、C、D是资本市场的特点。

3.

『正确答案』A

『答案解析』货币市场是指期限在一年以内、以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的市场

(2017年变动)，其融通的资金主要用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较强，风险比较小。

4.

『正确答案』B

『答案解析』按金融交易的性质，可将金融市场分为发行市场(一级市场)和流通市场(二级市场)。

5.

『正确答案』B

『答案解析』证券交易所因其独特的交易特征成为流通市场的核心。

6.

『正确答案』A

『答案解析』按金融交易的场所，可将金融市场分为交易所交易市场和场外交易市场。交易所交易市场又称场内交易市场，是指以证券交易所为中心，有专门的组织机构和人员，有专门设施的交易市场。

7.

『正确答案』A

『答案解析』按金融交易的交割时间，可将金融市场分为即期市场和远期市场。

8.

『正确答案』A

『答案解析』按照交易中介作用的不同，金融市场可划分为直接金融市场和间接金融市场。

9.

『正确答案』C

『答案解析』票据的承兑指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

10.

『正确答案』C

『答案解析』转贴现是商业银行之间进行票据转让的活动。

11.

『正确答案』D

『答案解析』我国同业拆借的最短期限为1天，最长期限为1年。

12.

『正确答案』D

『答案解析』同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。

13.

『正确答案』C

『答案解析』同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。同业拆借市场的主要特征是：①同业性;②市场准入性;③短期性;④大额交易;⑤不提交存款准备金。

14.

『正确答案』C

『答案解析』证券回购市场上交易的证券主要是国债。

15.

『正确答案』B

『答案解析』回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。

16.

『正确答案』B

『答案解析』为了控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

17.

『正确答案』D

『答案解析』企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

18.

『正确答案』B

『答案解析』短期融资券是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具;短期融资券的发行利率、发行价格和所涉费率以市场化利率确定，投资者自行判断和承担投资风险。

19.

『正确答案』C

『答案解析』短期融资券是具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。

20.

『正确答案』C

『答案解析』金融机构是证券市场上主要的机构投资者。

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