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2010年《战略与风险管理》:风险管理原则(2)

更新时间:2010-07-15 10:16:22 来源:|0 浏览0收藏0

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  三、企业可能面对的风险种类【了解】

  在商业活动的层面上,企业可能面对的风险可分为两大类:行业风险和经营风险。

  (一)行业风险

  行业风险是指在特定行业中与经营相关的风险。在考虑企业可能面对的行业风险时,以下几个因素是非常关键的:

  1.生命周期阶段。行业有生命周期。企业会经历起步期、成长期、成熟期及最后的衰退期。显然,处于成长的行业会比处于成熟或衰退的行业有利的多。

  2.波动性。这是与变化相关的一个指标。波动性行业会涉及较大的不确定性,使计划和决策变得更难。

  3.集中程度。

  (二)经营风险

  经营风险可简单定义为经营企业时面临的风险。经营风险的广义标准定义是指由于采取的战略不当,资源不足,或经济环境或竞争环境发生变化而不能达成经营目标的风险。

  1.市场风险

  市场风险,有时也称为财务风险或价格风险,它指由于市价的变化而导致亏损的风险。

  (1)利率风险。利率风险是指因利率提高或降低而产生预期之外损失的风险。

  (2)汇率风险。汇率风险或货币风险是指由于汇率变动的可能性,以及一种货币对另一种货币的价值发生变动的可能性导致的。

  (3)商品价格风险。主要商品的价格出人意料地上涨或下跌,可能使业务面临风险。提供商品的公司,比如石油公司和农产品公司,会直接受到价格变动的影响。

  (4)股票价格风险。股票价格风险影响企业股票或其他资产的投资者,其表现是与股票价格相联系。

  2.政治风险

  政治风险在很大程度上取决于企业运营的所在国家的政治稳定性,及当地的政治制度,政府的更迭,有时会导致业务出现重大变化。

  3.操作风险

  操作风险是指由于员工、过程、基础设施或技术或运作有影响的类似因素(包括欺诈活动)的失误而导致亏损的风险。

  操作风险可组合成以下几种风险:

  (1)员工。包括员工的雇佣、培训和解雇所涉及的风险。

  (2)技术。

  (3)舞弊。企业是否有保护企业自身不受舞弊影响的方法。

  (4)外部依赖。企业越来越依赖基础设施、电话、交通系统和能源供应商。如果这些供应商出现问题,企业如何保护各部门运作不会受到影响?

  (5)过程/程序。企业未能制定程序操作要求,可能会导致员工在运营操作时采取不正确的行动。

  (6)外包。外包通常被看作是减少成本和将企业资源集中在“核心业务”的方法。

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