2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月17日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、风险管理中的主要环节包括()。

Ⅰ.风险识别

Ⅱ.风险评估

Ⅲ.风险应对

Ⅳ.风险报告和监控

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、()又称为伞形基金。

A.系列基金

B.离岸基金

C、QDII基金

D、主动型基金

3、ETF份额的申购、赎回采用()的方式。

A.金额申购，份额赎回

B.份额申购，金额赎回

C.份额申购，份额赎回

D.金额申购，金额赎回

4、依据资产配置的不同，混合基金不包括()。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.股票型基金

D.灵活配置型基金

5、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是()，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

6、基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.30

B.15

C.10

D.7

7、下列不属于LOF与ETF区别的是()。

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

8、基金业协会根据()的特点将我国资产管理行业的范围进行了界定。

A.资金来源、投资范围、管理方式和权利义务

B.资金来源、投资规模、管理方式和权利义务

C.资金流向、投资范围、管理方式和权利义务

D.资金流向、投资规模、管理方式和权利义务

9、下列关于道德的约束性，说法错误的是()。

A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

B.道德对全体社会成员具有约束的作用

C.道德的约束力是无限的

D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

10、()不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

D.货币储蓄确保本金安全

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编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

参考答案及解析

1、正确答案：A

2、正确答案：A

答案解析：系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

3、正确答案：C

答案解析：ETF份额的申购、赎回采用份额申购、份额赎回的方式。

4、正确答案：C

答案解析：依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金等。

5、正确答案：D

答案解析：1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段，故本题选择D选项。

6、正确答案：A

答案解析：基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

7、正确答案：D

答案解析：LOF与ETF的区别有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同；申购与赎回的标的不同；申购与赎回的场所不同；对申购和赎回的限制不同。

8、正确答案：A

答案解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。

9、正确答案：C

答案解析：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量；道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范；道德对全体社会成员具有约束的作用。

10、正确答案：A

答案解析：货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

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