2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练（12月21日）

编辑推荐：2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

单选题

1、开设基金账户对()证件要求较高。

A.境外投资者

B.境内投资者

C.境内外投资者

D.国外投资者

2、在我国，上市公司自()年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

3、封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括()。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金募集金额不低于2亿人民币

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金份额上市交易规定的其他条件

4、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不确定

5、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括()。

A.国内股票型基金

B.国外股票型基金

C.区域股票型基金

D.全球股票型基金

6、资产管理具有()特征。

A.使有限的资源得到有效的利用

B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

7、根据()，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等

A.债券发行者

B.债券到期日

C.债券投资对象

D.债券信用等级

8、下列对期货市场交易的说法正确的是()。

A.协议成交和标的交割是同时进行

B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

9、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面?()

A.内部环境

B.风险应对

C.控制活动

D.信息与沟通

10、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是()。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

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参考答案及解析

1、正确答案：A

答案解析：开设基金账户对境外投资者证件要求较高；境外投资者即合格境外机构投资者。

2、正确答案：C

答案解析：在我国，上市公司自2003年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

3、正确答案：A

答案解析：封闭式基金份额申请上市交易的条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。

4、正确答案：C

答案解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

5、正确答案：C

答案解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

6、正确答案：B

答案解析：资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。(选项B包括)(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。(3)从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。ACD项属于资产管理的作用。

7、正确答案：A

答案解析：根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

8、正确答案：D

答案解析：选项D正确、选项C错误：在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。选项A错误：期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。选项B错误：由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大。

9、正确答案：A

答案解析：内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。风险应对基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分；控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法；信息与沟通员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分，应鼓励员工就其意识到的重要风险与公司管理层进行交流，管理层应当重视员工的意见。

10、正确答案：A

答案解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。

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