2020年基金从业资格《证券投资基金基础知识》系统性风险与非系统性风险

更新时间：2020-05-25 15:39:28 来源：环球网校

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摘要环球网校小编发布“2020年基金从业资格《证券投资基金基础知识》系统性风险与非系统性风险”，备考2020年基金从业资格考试的考生们可以参考学习使用。小编也将持续为考生发布更多基金从业资格相关考点，本文内容如下：

知识点：系统性风险与非系统性风险

1.系统性风险

(1)系统性风险：指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

(2)原因：一般为宏观层面的因素，包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。

2.非系统性风险

(1)非系统性风险：又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，可以通过分散化投资来降低的风险。

(2)原因：某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。

3.风险与收益的关系

高风险意味着高预期收益，而低风险意味着低预期收益，但是不代表历史收益率。

(1)信用风险溢价：市场上信用风险较高的企业债券与同期限、同息票率的国债相比价格更低，收益率更高，高出的收益率称为信用风险溢价。

(2)市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，高出的收益率称为流动性溢价。

4.风险分散化

(1)对于风险各不相同的投资工具，投资者可以通过分散化投资来降低投资风险

(2)投资组合可以降低非系统性风险

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