2020年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(11月20日)

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试题—单选

1、基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的(　)日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。

A、1

B、2

C、3

D、4

2、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的(　)以上。

A、60%

B、70%

C、80%

D、90%

3、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于(　)元人民币，且持有期限不少于(　)。

A、1000万；1年

B、1000万；3年

C、2000万；2年

D、2000万；3年

4、关于有赎回费用的基金，表述正确的是(　)。

A、持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费

B、基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例

C、收取的赎回费按一定比例计入基金财产

D、收取认购费的金额，可减免赎回费

5、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是(　)。

A、认购费可以前端收取，也可以后端收取

B、申购费可以前端收取，也要以后端收取

C、如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率

D、可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

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参考答案及答案解析

1、【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金的份额发售。基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

2、【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上

3、【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金的合同生效。发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

4、【正确答案】C

【答案解析】本题考查开放式基金申购和赎回的费用及销售服务费。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

5、【正确答案】D

【答案解析】本题考查开放式基金费用问题。场外赎回可以分段设置赎回费率，但场内赎回只能采用固定赎回费率。

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