2021年基金从业资格《证券投资基金》知识点：保本型基金

更新时间：2020-12-14 14:41:10 来源：环球网校

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摘要基金从业资格考试的题型千变万化，但考察的知识点却是万变不离其宗，所以只有掌握好基金从业资格的基础知识，才能在考试时临危不乱，环球网校(环球青藤旗下品牌)小编发布“2021年基金从业资格《证券投资基金》知识点：保本型基金”共考生参考学习。

知识点：保本型基金

(一)保本型基金的特点

最大特点：招募说明书明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。

投资目标：锁定风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。

从本质上讲是一种混合型基金。锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此，适合不能忍受投资亏损、比较稳健保守的投资者。

(二)保本型基金的保本策略

对冲保险策略：主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。国际成熟市场较多采用

固定比例投资组合保险策略：通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。价值底线、安全垫国内主要选择固定比例投资组合保险策略(CPPI)

(三)保本型基金的投资风险

一般保本型基金的保本期限在3～5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款。

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