2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练(1月4日)

编辑推荐：2021年基金从业资格《基金法律法规》每日一练汇总

试题部分

1、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括()。

Ⅰ.引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付

Ⅱ.建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础

Ⅲ.加强“非标”业务管理，防范影子银行风险

Ⅳ.分类统一标准规则，逐步消除套利空间

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2、下列关于基金财产的独立性，说法正确的是()。

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产属于其清算财产

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入固有财产

C.基金财产可以归入基金管理人、基金托管人的自有财产

D.基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销

3、以下关于金融去杠杆说法正确的是()。

A.金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫

B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长

C.金融去杠杆只为抑制经济增长

D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫

4、针对影子银行风险，需要改善的是()。

A.加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念

B.强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务

C.强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用不同标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递

D.建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

5、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是()。

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，受托人只收取相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

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参考答案及答案解析

1.答案：A

解析：促进资产管理业务规范健康发展的方法包括：(1)分类统一标准规则，逐步消除套利空间；(Ⅳ包括)(2)引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付；(Ⅰ包括)(3)加强流动性风险管控，控制杠杆水平；(4)消除多层嵌套，抑制通道业务；(5)加强“非标”业务管理，防范影子银行风险；(Ⅲ包括)(6)建立综合统计制度，为穿透式监管提供根本基础。(Ⅱ包括)

2.答案：D

解析：根据我国《证券投资基金法》的规定，基金财产的独立性表现在：(1)基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资额为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同依照本法另有约定的，从其约定；(2)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产；(3)基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；(4)基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销。

3.答案：B

解析：建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险，统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长；金融去杠杆首先作用于同业链条，压缩资产泡沫，对实体经济的影响相对温和。

4.答案：D

解析：针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。同时，针对机构监管下的标准差异，要强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递。

5.答案：C

解析：强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配。鼓励金融机构设立具有独立法人地位的子公司专门开展资产管理业务。建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险。统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。

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