2021年期货从业资格《期货法律法规》每日一练(3月19日)

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试题部分

1、经营机构应当根据法律、行政法规、监管规定和本指引的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中()。【多选题】

A.勤勉尽责

B.审慎履职

C.向投资者销售适当的产品

D.向投资者提供适当的服务

2、经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守的匹配要求包括()。【多选题】

A、期望收益符合投资者的投资目标

B、投资期限符合投资者的投资目标

C、投资品种符合投资者的投资目标

D、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

3、经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑()因素。【组合型选择题】

I.流动性

II.到期时限

III.杠杆情况

IV.结构复杂性

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

4、产品或者服务存在下列因素的，经营机构应当审慎评估其风险等级()。【组合型选择题】

I.存在本金损失的可能性

II.产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务

III.自律组织认定的高风险产品或者服务

IV.产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

5、经营机构应当保障投资者评估数据库正常运行，有效满足投资者适当性管理需求。()【判断题】

A.正确

B.错误

答案见第二页>>>

答案解析

1、正确答案：A、B、C、D

答案解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三条经营机构应当根据法律、行政法规、监管规定和本指引的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。

2、正确答案：A、B、C、D

答案解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：(一)投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；(二)产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；(三)中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

3、正确答案：C

答案解析：经营机构划分产品或者服务风险等级时应综合考虑如下因素：流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。

4、正确答案：D

答案解析：产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级：(1)存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；(2)产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务；(3)产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务；(4)产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；(5)产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务；(6)自律组织认定的高风险产品或者服务；(7)其他有可能构成投资风险的因素。

5、正确答案：A

答案解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十六条经营机构应当保障投资者评估数据库正常运行，有效满足投资者适当性管理需求。

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