理财规划师三级辅导：理财规划基础练习题（8）

　　65.理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

　　A.理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

　　B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

　　C.理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

　　D.理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

　　E.理财规划师应随时向客户披露存在或口J能产生的利益冲突

　　66.个人持有现金主要是为了满足( )。

　　A.日常开支需要 B.预防突发事件需要 C.投机性需要 D.心理满足需要 E.投资需要

　　67.建立客户关系的方式多种多样，包括( )。

　　A.电话交谈 B.互联网沟通 C.书面交流 D.面对面会谈 E.朋友介绍

　　68.家庭事业形成期的理财目标有( )。

　　A.购买房屋、家具 B.增加收入、子女智力开发及营养费 C.建立应急基金 D.建立保险

　　69.理财规划中需防范的个人风险包括( )。

　　A.过早死亡 B.丧失劳动能力 C.支付大额医疗护理费用和托管护理费用

　　D.财产和责任损失 E.失业

　　70.下列属于理财规划组成部分的有( )。

　　A.现金规划 B.投资规划 C.风险管理和保险规划 D.教育规划

　　71.专业尽责原则要求理财规划师做到( )。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌 B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断 D.保持严谨的工作态度 E.建立退休基金

　　72.如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，业自律协会的制裁。制裁措施主要有( )。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试 B.吊销执照

　　C.警告 D.暂停执业理财规划师将受到行 E.罚款

　　65.ABCDE解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为;②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户;③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产;④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益;⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突;⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

　　66.ABC解析：个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

　　67.ABCDE解析：建立客户关系的方式多种多样，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等。

　　68.ABCDE

　　69.ABCDE

　　70.ABCDE

　　71.ABCDE

　　72.BCDE

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