东莞亟待建立理财规划师从业规范

更新时间：2013-12-31 22:41:50 来源：|0

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摘要东莞亟待建立理财规划师从业规范

　　上周，东莞首届金牌理财师大赛落幕，这个持续2个月的赛事，对于金融机构来说，参加赛事，意味着两个结果，假如表现出色无疑会提升品牌形象;但假如代表机构形象的理财师表现不佳，可能会对机构的形象带来一些不佳的影响。纵然这样，依然大批金融机构参赛，这也表明，很多金融机构希望通过这一赛事来向市民展现自身实力。

　　最近几年，东莞的理财市场呈爆发式发展，各种理财工具遍地开花，仅仅银行面向投资者的品种就有银行自身发行的各种理财产品、公募基金、信托产品、贵金属买卖、外汇、券商资管产品等等，一堆理财工具在眼前，让市民眼花缭乱，无从入手。

　　相对应地，理财产品的背后，则随之而来的是形形色色的“理财师”，就连一些机构的业务员都变身为理财经理。“社会发展到现在，财富普及到现在这个程度，大家逐渐认识到了理财的重要性，银行也设了很多理财经理，保险也帮着客户来搞理财了，连保险业务员也叫理财顾问了，这些都体现了理财市场的火热。”东莞市理财规划师协会会长马志平有近20年的金融行业从业经历，不过他觉得目前理财市场的发展还远远没有成熟。

　　马志平认为，现在金融行业所谓的理财都只是理财市场的一小部分，有很大的片面性，比如各家公司都在卖自己的产品，银行卖自己的理财产品，保险在卖自己的保险，“头痛医头、脚痛医脚”，缺乏对客户做综合的理财服务。

　　最近几年，金融机构对客户销售误导的案例时有发生。英国标准人寿个险总监布莱恩?帕金森也曾公开表示，中国国内理财师自身的素质与国际仍有差距，造成投资者对理财师信任不够。

　　“我们在接触中也发现，很多自称是理财师、理财顾问的，其实并不具备理财师的资质，不具备综合理财的能力，就好像没有资质的医生要给人看病一样，容易产生问题。”马志平说。这就需要对行业进行规范引导，去年一批东莞的理财师联合起来，成立了东莞市理财规划师协会。大家打造这个平台的愿景是，共同继续教育，还有一个目的就是为理财师正名。

　　马志平们希望把理财师的个人情况挂在网上，让公众去查询，同时协会给理财师一个公信力的支持，“如果这个理财师的从业行为里面，有问题，我们协会可以追究，可以查处他，把他列入黑名单，达到一个有监督有促进的作用，没有约束大家可能会乱来。”

　　东莞首届金牌理财师举行的目的，也正是打造东莞理财师行业标杆式的金牌理财师，规范行业选人用人标准，逐步建立起理财行业行为规范，让理财从业人员恪守职业道德和从业操作规范，让理财师们在诚实守信的基础上开展理财业务，让消费者在寻求理财服务时有足够的信任。

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