2013助理理财规划师考试理论知识单选练习(4)

　　1.违反严守秘密原则的是()

　　A.理财规划师取得客户明确同意而提供知悉的相关信息

　　B.适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息

　　C.理财规划师未披露存执业过程中知悉的客户涉嫌违法犯罪的事实

　　D.理财规划师一时疏忽泄露了存执业过程中知悉的客户信息

　　2.理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?? ?

　　A.理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案

　　B.客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　C.客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托

　　D.理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户做说明，但继续办理委托事务

　　3.如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当()

　　A.超出客户的授权随意处置客户的财产

　　B.将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚

　　C.对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分

　　D.在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

　　4.在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当()

　　A.向客户隐瞒

　　B.视客户的重要度而定

　　C.向客户披露

　　D.等冲突明显了再向客户说明

　　5.理财规划师在理财方案中向客户推荐购买某一个或某一类金融产品时，如果自己受雇于销售该金融产品的公司或行业，那么()

　　A.向客户隐瞒以免引起不快

　　B.向客户说明

　　C.如果客户问起就说明，不问即不必说明

　　D.视该金融产品而定

　　6.对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()

　　A.理财规划师所在机构

　　B.理财规划师

　　C.理财规划师的家人

　　D.理财规划师的同事

　　7.对于情节较为严重，但尚未给客户造成匝大损失的情形，应给予执业理财规划师()制裁措施。

　　A.警告

　　B.暂停执业

　　C.罚款

　　D.吊销执照

　　8.如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，()将承担侵权责任。

　　A.理财规划师所在机构

　　B.理财规划师本人

　　C.二者同时追究

　　D.视情况而定

　　9.执行理财方案时，理财规划师应注意()

　　A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来

　　B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权

　　C.妥善保管理财计划的执行记录

　　D.理财方案的制订和执行最好一成不变

　　10.不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为()

　　A.进攻型防守型攻守兼备型

　　B.进攻型攻守兼备型防守型

　　C.攻守兼备型进攻型防守型

　　D.防守型进攻型攻守兼备型

　　11.私人银行的服务对象是()

　　A.金融机构的VIP客户

　　B.中低端的普通客户

　　C.拥有高净增财富的个人

　　D.收入比例中外汇占比高的人

　　12.下列错误的是()

　　A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

　　B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托

　　C.在业务推介活动中?理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息

　　D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

　　13.对于理财规划师最严厉的执法措施是()

　　A.警告

　　B.暂停执业

　　C.罚款

　　D.吊销执照 ?

　　14.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是()

　　A.对客户的财务信息要有充分了解

　　B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解

　　C.要了解客户的期望目标

　　D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私

　　15.理财规划师要遵守的执业原则不包括()

　　A.正直诚信原则

　　B.方案确保客户获利原则

　　C.勤勉谨慎原则

　　D.团队合作原则

　　16.理财规划师职业操守的核心原则是()

　　A.个人诚信

　　B.具有合作精神

　　C.客观公正

　　D.严守秘密

　　17.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括()

　　A.取消其理财规划师资格

　　B.终身不得执业

　　C.不得再次参加理财规划师职业资格考试

　　D.罚款

　　18.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担()

　　A.侵权责任

　　B.违约责任

　　C.刑事法律责任

　　D.停业整顿

　　1.D解析?理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息?除非取得客户明确同意?或在适当的司法程序中?理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

　　2.D解析?理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

　　3.A

　　4.C

　　5.B

　　6.C解析?理财规划师对客户的保密义务,同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

　　7.C解析?对于执业理财规划师而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适情节轻微的行为。暂停执业、罚款一般适用于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形。吊销执照一般适用于情节严重且造成较大损失的行为,通常该行为也触犯了法律的规定。

　　8.B

　　9.C解析?在执行理财计划这一步骤中,理财规划师还需要注意以下的一些问题。①不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程巾来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。理财方案本身也不是一成不变的,执行理财方案过程巾当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时,理财方案需要随时调整。因此,理财方案的制定和执行都是一个动态的过程。

　　10.B

　　11.C解析?私人银行业务是一项高端金融服务，其业务基础是高净值财富，(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh) 服务对象是拥有高净增财富的个人(HNWI.High Net WorthIndividual)目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。

　　12.D解析?理财规划师如果向客户做fH回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。

　　13.D

　　14.D

　　15.B

　　16.A

　　17.D

　　18.B

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