2013年助理理财规划师案例试题(5)

　　一、小雨有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。在理财规划师的建议下，小雨购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。根据案例，回答1-15题。

　　1、对小雨来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为( C )。

　　A、其他债券

　　B、优先权

　　C、普通股

　　D、基金

　　2、以上购买的所有产品中，风险最小的是( B )。

　　A、可转换债券

　　B、国债

　　C、股票

　　D、基金

　　3、如果小雨用与面值相同的价格来购买的债券，则该债券属于( B )的债券。

　　A、折价发行

　　B、平价发行

　　C、溢价发行

　　D、不确定

　　4、实物国债是一种具有标准格式的纸制印刷债券。在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。此类债券( C )，可上市流通。发行人定期见票支付利息或本金。目前实物国券已经暂停发行。

　　A、不记名、可挂失

　　B、可记名、不挂失

　　C、不记名、不挂失

　　D、可记名、可挂失

　　5、以下国债中不能上市流通的是( B )

　　A、实物国债

　　B、凭证式国债

　　C、记账式国债

　　D、付息债券

　　6、债券投资者面临的最主要的风险是( A )。

　　A、利率风险

　　B、信用风险

　　C、提前偿还风险

　　D、流动性风险

　　7、( A )的投资目标是既要获得当期收入，又要追求基金资产的长期增值，适合于同时兼顾价值增长和获得收入两种目标的投资者。

　　A、平衡型基金

　　B、收入型基金

　　C、成长型基金

　　D、混合型基金

　　8、( C )通常在一个母基金下再设若干子基金，基金的各个子基金独立进行投资决策，最大特点是在基金内部可以为投资者提供多种投资选择，投资者可以根据市场行情变化和自身投资需求的改变，在伞形基金中随时转换，又不需要支付转换费。

　　A、基金的基金

　　B、对冲基金

　　C、伞形基金

　　D、离岸基金

　　9、基金托管人是基金资产的名义持有人和保管人。一般是由具有一定资产信用的商业银行、投资银行或保险公司来担任，以保证基金运作贯彻经营与托管分开的原则。目前我国的基金托管人均为( D )。

　　A、证券公司

　　B、保险公司

　　C、基金公司

　　D、商业银行

　　10、托管费是托管人为保管及处理基金资产而收取的费用。每年的费用标准一般为基金资产净值的0.2%，费用( C )。

　　A、按月累计、按月支付

　　B、按日累计、按日支付

　　C、按日累计、按月支付

　　D、按月累计、按日支付

　　11、小雨有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得( B )申购份额

　　A、6586.76

　　B、6586.67

　　C、6587.26

　　D、6587.62

　　12、( A )是指当一家基金公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金转换费用非常低，甚至不收。

　　A、基金转换

　　B、基金的非交易过户

　　C、红利再投资

　　D、基金申购

　　13、大部分基金交易采用“未知价”原则，但是下列( D )采取的是“已知价”原则。

　　A、公司型基金

　　B、股票基金

　　C、混合基金

　　D、货币市场基金

　　14、( B )，准许投资基金动用小部分基金资产来支付广告费，宣传品支出，公开说明书，年报中报的印制费，销售人员佣金，股票经纪人及财务顾问的佣金等营销及摊牌费用。

　　A、运作费

　　B、12b-1费用

　　C、托管费

　　D、清算费用

　　15、以下论述中，不属于投资基金优势的是( B )。

　　A、多元化投资降低风险

　　B、交易成本低

　　C、多选择性

　　D、规模经济效应降低成本

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