2014年银行从业《公共基础》重点:金融诈骗罪

更新时间：2014-03-17 15:35:55 来源：|0

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摘要 2014年银行从业《公共基础》重点:金融诈骗罪，环球网校银行从业资格小编整理提供，愿你2014年银行从业考试马到成功！

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　　【2014年银行从业《公共基础》考试重点(1-11章)】

　　第三节金融诈骗罪(★★★)

　　金融诈骗罪是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。

　　一、集资诈骗罪

　　以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的办法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。犯本罪的，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上80万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

　　单位犯本罪的，对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处l0年以上有期徒刑或者无期徒刑。

　　二、贷款诈骗罪

　　以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。犯本罪的，有下列情形之一，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上 50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：

　　①编造引进资金、项目等虚假理由的;

　　②使用虚假的经济合同的;

　　③使用虚假的证明文件的;

　　④使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

　　⑤以其他方法诈骗贷款的。

　　三、信用证诈骗罪

　　使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

　　犯本罪有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上80万元以下罚金或者没收财产：

　　①使用伪造、变造的信用证或附随的单据、文件;

　　②使用作废的信用证;

　　③骗取信用证;

　　④以其他方法进行信用证诈骗活动。犯本罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

　　单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

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　　【2014年银行从业《公共基础》考试重点(1-11章)】

　　四、信用卡诈骗罪

　　犯本罪的，有下列情形之一，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：

　　①使用伪造的信用卡，或者使用以虚假身份证明骗领信用卡的;

　　②使用作废的信用卡的;

　　③冒用他人信用卡的;

　　④恶意透支的，盗窃信用卡并使用的，依照本法律第264条的规定定罪处罚。

　　五、票据诈骗罪

　　犯本罪的，有下列情形之一：

　　①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;

　　②明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;

　　③冒用他人的汇票、本票、支票的;

　　④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;

　　⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的，处以与信用卡诈骗罪相同的处罚。

　　六、金融凭证诈骗罪

　　使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上 20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。犯本罪的，数额特别巨大且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上l0年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑。　　