2014年银行从业《风险管理》课后练习:外包业务风险

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　　1.下列属于政治风险的是()。

　　A.政权风险

　　B.政局风险

　　C.政策风险

　　D.对外关系风险

　　E.信用风险

　　2.商业银行的核心资本包括()。

　　A.普通股

　　B.资本公积

　　C.优先股

　　D.可转换债券

　　E.重估储备

　　3.下列属于声誉风险管理流程的是()。

　　A.风险识别

　　B.风险评估

　　C.监测和报告

　　D.内部审计

　　E.应急方案

　　4.年10月，国内首个IT系统外包大单签订：高阳数据中心与深圳发展银行就提供灾难备援外包服务签订了为期10年、总额约3亿元的合同。下列关于此合同的说法正确的有()。

　　A.此举是风险缓释的有效手段

　　B.深圳发展银行此举意在转移操作风险

　　C.此举有利于银行将重点放到核心业务上

　　D.此举使得外包服务的最终责任人成为高阳数据中心

　　E.此外包业务本身也可能存在风险

　　5.常用的信用衍生产品包括()。

　　A.总收益互换

　　B.信用违约互换

　　C.信用价差期权

　　D.信用联系票据

　　E.信用贷款

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　　6.巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的技术要求有()。

　　A.置信水平采用99%的单尾置信区间

　　B.持有期为10个营业日

　　C.市场风险要素价格的历史观测期至少为1年

　　D.至少每3个月更新一次数据

　　E.至少每6个月更新一次数据

　　7.收益率曲线的表现形态有()。

　　A.正向收益率曲线

　　B.反向收益率曲线

　　C.水平收益率曲线

　　D.垂直收益率曲线

　　E.波动收益率曲线

　　8.商业银行的资产负债期限结构是指，在未来特定时段内()的构成状况。

　　A.流动性资产与流动性负债

　　B.长期资产与长期负债

　　C.敏感性资产与敏感性负债

　　D.到期资产与到期负债

　　E.现金流入与现金流出

　　9.商业银行应当根据不同的()，对不同类别的风险选择适当的计量方法，基于合理的假设前提和参数，尽可能准确计算可以量化的风险、评估难以量化的风险。

　　A.业务性质

　　B.规模

　　C.复杂程度

　　D.发展水平

　　E.时期

　　10.衡量商业银行流动性的指标中，贷款总额与核心存款比率这一指标可以通过()换算得到。

　　A.现金头寸指标

　　B.核心存款指标

　　C.贷款总额与总资产比率

　　D.流动资产与总资产比率

　　E.大额负债依赖度

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　　11.企业行业风险分析的主要内容包括()。

　　A.企业的管理政策

　　B.行业的特征和定位

　　C.行业的依赖性分析

　　D.行业成功的关键因素

　　E.企业的战略

　　12.内部审计是一项()的约束与评价机制，在促进风险管理的过程中发挥重要作用。

　　A.独立

　　B.客观

　　C.有效

　　D.公开

　　E.公正

　　13.商业银行内部控制的主要目标包括()。

　　A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

　　B.建立健全以监事会为核心的监督机制

　　C.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

　　D.确保风险管理体系的有效性

　　E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

　　14.违约风险暴露包括()。

　　A.已使用的授信余额

　　B.未使用的授信余额

　　C.未使用授信额度的预期提取数量

　　D.应收未收利息

　　E.可能发生的相关费用

　　15.对单一法人客户的财务状况进行分析时，企业主要财务比率包括()。

　　A.资产负债率

　　B.盈利能力比率

　　C.效率比率

　　D.杠杆比率

　　E.流动比率

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　　16.操作风险管理信息系统主要用于()。

　　A.建立资本模型

　　B.风险管理辅助决策

　　C.风险指标监测与报告

　　D.操作风险识别和评估

　　E.建立损失数据库

　　17.了解机构是风险监管框架监管步骤的第一步，以下属于了解的主要内容的是()。

　　A.成立背景和业务牌照

　　B.股权结构和组织架构

　　C.业务发展战略和竞争地位

　　D.财务状况

　　E.管理层素质

　　18.商业银行高级管理层的主要职责包括()。

　　A.审批风险管理的战略、政策和程序

　　B.执行风险管理的政策，制定风险管理的程序和操作过程

　　C.对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营过程进行监督和测评

　　D.及时了解风险水平及其管理状况

　　E.确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

　　19.商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有()。

　　A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

　　B.识别、计量和监测市场风险

　　C.设计、实施事后检验和压力测试

　　D.向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

　　E.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

　　20.在操作风险监测中，关键风险指标通常包括()。

　　A.交易量

　　B.客户满意度

　　C.产品成熟度

　　D.自动化水平

　　E.员工水平

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