2017年二级理财规划师《综合评审》习题三

　　【摘要】2017年下半年理财规划师考试尚未开始，环球网校理财规划师频道为您提供"2017年二级理财规划师《综合评审》习题三”，请理财规划师考生认真阅读下文，做好考试准备。

　　编辑推荐:各省市2017年下半年理财规划师考试报名时间汇总

　　问：1、秦先生投资该股票的收益率为多少?

　　2. 秦先生家庭除股票外没有其他资产，最近由于股票大跌，导致家庭资产损失严重，秦先生想调整投资组合，需要理财规划师提供咨询，请对股票的定义、风险收益特点、投资门槛、税收情况进行分析。(环球网校提供理财规划师《综合评审》习题)

　　钱女士现年30岁，是一位单亲母亲，有一个5岁大的儿子。目前，钱女士在一家地产公司任销售经理，月薪12000元(税前)，年终奖金10万元(税前)，无任何社保。母子二人住在2006年1月初购买的一套两居室的住房中，房款80万元中首付20%，剩余彩用等额本息贷款方式，贷款利率5.508%，贷款期限20年。钱女士家庭现有活期存款10万元，定期存款30万元，2007年初听朋友介绍购买了某股票型基金10万元。2006年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外，儿子的生活将发生困难，因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险，保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世，可以获得60万的保险赔付。钱女士家庭支出中，儿子的教育费用占有很大比例，钱女士离婚后将所有希望都寄托在儿子身上，除了儿子提供最好的学习教育外，还让儿子上书法、绘画等特长班，每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元，钱女士每年会带儿子到国内着名景点进行旅游，平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。钱女士的前夫每月可以提供赡养费1000元。

　　目前，钱女士想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题：

　　1.随着儿子学习科目增多，钱女士感觉需要购买一部车辆从而节省路上时间。钱女士看好了一辆价值18万元的中档家庭型轿车，包括各种税务在内共需21万元可以将画辆买下。

　　2.钱女士感觉自己的保险仍钱不够完备，但由于对保险不太了解，希望理财规划师能为其设计完备的保险保障规划。

　　3.钱女士一直希望给儿子最好的教育，计划儿子在国内读完大学生继续到国外深造，综合考虑国内外求学费用，预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元，投资报酬率为5%。

　　4.钱女士计划在25年后退休，考虑到其独身一人，因此预计需要养老费用150万元。投资报酬率为7%。

　　5.能够对现金等流动资产进行有效管理。

　　6.钱女士对理财及投资了解不多，希望理财规划师能为其制定合理的资产配置规划。(环球网校提供理财规划师《综合评审》习题)

　　提示：信息收集时间为2007年12月31日。

　　不考虑存款利息收入。

　　月支出均化年支出的十二分之一

　　工资薪金所得的免征额为1600元。

　　编辑推荐：

　　2017年下半年理财规划师考试时间:11月18日

　　各省市2017年上半年理财规划师成绩查询入口

　　理财规划师频道首页|环球网校理财规划师考试论坛

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　　钱女士现年30岁，是一位单亲母亲，有一个5岁大的儿子。目前，钱女士在一家地产公司任销售经理，月薪12000元(税前)，年终奖金10万元(税前)，无任何社保。母子二人住在2006年1月初购买的一套两居室的住房中，房款80万元中首付20%，剩余彩用等额本息贷款方式，贷款利率5.508%，贷款期限20年。钱女士家庭现有活期存款10万元，定期存款30万元，2007年初听朋友介绍购买了某股票型基金10万元。2006年钱女士离婚后考虑到自己一旦发生意外，儿子的生活将发生困难，因此她购买了年缴保费1800元的定期寿险，保险条款规定在保障期限内钱女士因意外或疾病而去世，可以获得60万的保险赔付。钱女士家庭支出中，儿子的教育费用占有很大比例，钱女士离婚后将所有希望都寄托在儿子身上，除了儿子提供最好的学习教育外，还让儿子上书法、绘画等特长班，每月各项学费支出就达3000元。此外母子二人的生活费每月2000元，钱女士每年会带儿子到国内着名景点进行旅游，平均每年花费10000元。钱女士每年美容休闲支出8000元。钱女士的前夫每月可以提供赡养费1000元。

　　目前，钱女士想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题：

　　1.随着儿子学习科目增多，钱女士感觉需要购买一部车辆从而节省路上时间。钱女士看好了一辆价值18万元的中档家庭型轿车，包括各种税务在内共需21万元可以将画辆买下。

　　2.钱女士感觉自己的保险仍钱不够完备，但由于对保险不太了解，希望理财规划师能为其设计完备的保险保障规划。

　　3.钱女士一直希望给儿子最好的教育，计划儿子在国内读完大学生继续到国外深造，综合考虑国内外求学费用，预计在儿子13年后上大学时共需准备高等教育金110万元，投资报酬率为5%。

　　4.钱女士计划在25年后退休，考虑到其独身一人，因此预计需要养老费用150万元。投资报酬率为7%。

　　5.能够对现金等流动资产进行有效管理。

　　6.钱女士对理财及投资了解不多，希望理财规划师能为其制定合理的资产配置规划。(环球网校提供理财规划师《综合评审》习题)

　　提示：信息收集时间为2007年12月31日。

　　不考虑存款利息收入。

　　月支出均化年支出的十二分之一

　　工资薪金所得的免征额为1600元。

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