2018年三级理财规划师《基础知识》考前模拟题(1)

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1.下列哪些行为，违背了理财规划职业道德中的保密原则?( BCD )

(A)赵先生接受客户李小姐的委托，为李小姐进行投资时，发现有一项新的投资收益更高，他没有征的李小姐的同意，就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目

(B)赵先生从某投资公司辞职后，向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息

(C)赵先生在不会损害到客户王先生的利益下，向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况

(D)赵先生在王先生理财中，发现王先生正在进行一项违法活动，他直接举报了王先生

(E)赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式(环球网校提供三级理财规划师《基础知识》练习)

2. 以下关于理财规划流程的表述中，正确的是：(BCDE)

(A)为客户进行资产配置，选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容。

(B)收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况，对已有保单及保费进行归集等内容

(C)财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状，对主要财务指标进行计算及评价的过程

(D)确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力，以此为基础为客户选择合适的投资产品，以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

(E)综合客户信息，为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤

3. 计算净现金流量，应考虑下列哪些因素?( ABCDE )

(A)工作收入

(B)理财收入(环球网校提供三级理财规划师《基础知识》练习)

(C)偿还利息

(D)购买股票

(E)变卖房产

4.拉动经济增长的三架马车是：(ABC)

(A)消费

(B)出口

(C)投资

(D)税收

(E)利率

5. 目前全球流动性紧缩，各国中央银行纷纷增加货币供应量，就会操作以下政策工具:(BDE)

(A)提高法定存款准备金率

(B)降低法定存款准备金率

(C)卖出有价证券

(D)买入有价证券

(E)降低再贴现率