2019年上半年银行从业资格《风险管理》科目每日一练(5月6日)

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试题部分

1、2004年6月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出，(　)形成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。【单选题】

A.资本构成、内部审计、市场竞争

B.资本监管、监督监管、市场竞争

C.资本监管、监督检查、市场纪律

D.资本比例、外部审计、市场纪律

2、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括(　)。【多选题】

A.保护广大存款人和金融消费者的利益

B.增进公众对现代金融的了解

C.增进市场信心

D.维护金融稳定

E.提高银行业利润率

3、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是(　)。【单选题】

A.依法、公开、公正、有效

B.依法、公开、公正、效率

C.依法、公开、公平、效率

D.依法、公开、公平、有效

4、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要(　)，既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。【单选题】

A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议

B.规范监管标准，提高监管效率

C.提出有效的监管建议

D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率

5、银行监管的“公开原则”的“公开”包含(　)。【多选题】

A.行政复议的依据、标准、程序公开

B.监管执法和行为标准公开

C.监管立法和政策标准公开

D.监管职权的信息公开

E.行政诉讼的依据、标准、程序公开

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