封闭式基金是指设立时已确定发行总额和发行期限，发行后一定期限内确定发行总额的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间不得向发行人赎回基金份额，基金份额的变现必须在证券交易所上市。基金份额的流通采取在证券交易所上市的方式。未来投资者买卖基金份额，必须通过证券经纪人在二级市场进行竞争性交易。

封闭式基金属于信托基金，是指在基金合同期限内，经核准的基金份额总额固定不变的基金。基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。开放式基金与封闭式基金的关系：开放式基金与封闭式基金构成了基金的两种基本运作模式。开放式基金是指规模不固定，但可根据市场供求情况随时发行新股或由投资者赎回的投资基金。

1、什么是封闭基金——什么是封闭式基金贴现率

折现率的内涵是以基金份额净值为参考，市场单价是相对于基金份额净值的一种折现损失。因此，封闭式基金折现率的定义如下：

封闭式基金折价率是指基金份额净值与封闭式基金市场单价之差与基金份额净值之比。

封闭式基金折现率的折现范围将影响封闭式基金的投资价值。除了投资目标和管理水平外，封闭式基金折价率也是评价封闭式基金的重要因素。对于投资者来说，封闭式基金的高折价率有一定的投资机会。

由于封闭式基金到期后将按净值支付或清算，封闭式基金折价率越高，潜在投资价值越大。

2、什么是封闭基金——封闭式基金分红法

与开放式基金不同，封闭式基金份额不变，只能以现金股利的形式分配，不能以股利再投资的形式分配。对于折价交易的长期封闭式基金来说，分红可以起到提高基金投资价值的作用。

假设封闭式基金的正常折现率为p，则用N0表示分红前封闭式基金的单位净值，用d0表示单位份额分红。

与不分红相比，分红增加了基金份额单位价值P×d0，基金分红增加了封闭式基金的投资价值，且这种增加的程度与折现率和分红金额呈正相关。事实上，由于封闭式基金分红对投资价值的提升，在分红比例较大之前，封闭式基金就受到了基金的青睐，而折价率也会大大降低。但在实际操作中，投资者应注意封闭式基金折价的降低是否透支了其提前分红的价值提升程度。

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