初级银行从业《银行管理》高频试题(4)

　　【摘要】在2018年银行从业资格考试中，《银行管理》是考试选考专业科目。为帮助广大考生备考，环球网校银行频道小编整理发布“初级银行从业《银行管理》高频试题(4)”供各位考生学习，希望能够帮助各位。环球网校更多2018年银行职业资格考试报考相关信息请关注环球网校银行职业资格频道。

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　　第 1 题：汽车金融公司( )是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。

　　A：资产证券化

　　B：同业拆入

　　C：向金融机构借款

　　D：发行金融债券

　　答案：A

　　解题思路：汽车金融公司资产证券化，是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。

　　本题考查的重点：教材的第五章第五节：汽车金融公司核心业务。

　　第 2 题：货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务有()。

　　A：境内外衍生产品交易

　　B：境内外证券市场交易

　　C：境内外货币市场交易

　　D：境内外债券市场交易

　　E：境内外外汇市场交易

　　答案：ACDE

　　解题思路：1.境内外外汇市场交易;2.境内外货币市场交易;3.境内外债券市场交易;4.境内外衍生产品交易。

　　本题考查的重点：教材的第五章第七节：货币经纪公司核心业务。

　　第 3 题：中国的货币市场是银行间市场的重要组成部分。()

　　A：正确

　　B：错误

　　答案：A

　　解题思路：中国的货币市场是银行间市场的重要组成部分。

　　本题考查的重点：教材的第五章第七节：货币经纪公司核心业务。

　　第 4 题：以下不属于内部控制的基本要素的是()。

　　A：内部环境

　　B：信息与沟通

　　C：内部稽核

　　D：风险评估

　　答案： C

　　解题思路：内部控制的基本要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：内部控制的基本要素。

　　第 5 题：风险评估主要包括()。

　　A：目标设定

　　B：风险识别

　　C：风险分析

　　D：风险管理

　　E：风险应对

　　答案： ABCE

　　解题思路：风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。

　　本题考查的重点：教材的第六章第一节：内部控制的基本要素。

　　第 6 题：银行合规管理应当遵循的原则有()。

　　A：独立性原则

　　B：系统性原则

　　C：全员参与原则

　　D：实用性原则

　　E：强制性原则

　　答案： ABCE

　　解题思路：银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：合规管理概述。

　　第 7 题：合规风险导致损失的后果有多种表现形式，可能的情形有()。

　　A：负债减少

　　B：受到法律制裁

　　C：重大财务损失

　　D：声誉受到冲击

　　E：声誉提升

　　答案： BCD

　　解题思路：合规风险导致损失的后果有多种表现形式：可能遭受到法律制裁;可能在财务上蒙受损失;可能使自身声誉受到冲击。

　　本题考查的重点：教材的第六章第二节：合规管理概述。

　　第 8 题：内部审计至今已经经历的三个发展阶段分别是()。

　　A：古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计

　　B：独立审计、社会审计、事务所审计

　　C：一级内部审计、二级内部审计和三级内部审计

　　D：初级内部审计、中级内部审计和高级内部审计

　　答案：A

　　解题思路：内部审计至今已经经历了古代内部审计、近代内部审计和现代内部审计三个发展阶段。

　　本题考查的重点：教材的第六章第三节：内部审计。

　　第 9 题：银行内部审计主要的审计方法是()。

　　A：现场审计与自行查核

　　B：现场走访与自行查核

　　C：现场审计与现场走访

　　D：现场审计与非现场审计

　　答案：D

　　解题思路：银行内部审计主要有现场审计与非现场审计两种审计方法。

　　本题考查的重点：教材的第六章第三节：内部审计。

　　第 10 题：下列关于商业银行风险的说法，正确的是( )。

　　A：对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

　　B：信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

　　C：对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计

　　D：从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

　　答案：D

　　解题思路：对大多数银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源;信用风险既存在于传统的表内业务中，也存在于表外业务中。对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此其潜在风险不容忽视。

　　本题考查的重点：教材的第七章第一节： 商业银行风险的主要类型。

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