2018上半年银行从业法律法规每日一练(4月2日)

多项选择题

1、商业银行开展典当机构贷款业务，应严格审核典当机构的资信状况、(ABCD)和担保有效性。

A、还款能力 B、股东背景

C、风险管理水平 D、担保人资格

2、设立村镇银行发起人或出资人可以是( )和银监会认可的其他发起人或出资人。(ABCD)

A、自然人 B、境内非金融机构

C、境内金融机构 D、境外金融机构

3、贷款质量监管的重点应该是(AD)。

A、新发放贷款风险的跟踪监控

B、银行的财务状况和现金流量

C、高管人员在信贷审批中的败德行为

D、对重点行业、重点地区、重要大客户的分析

4、下列属于资产负债管理指标的有(ABC)。

A、资本充足率指标 B、资产流动性比例指标

C、存贷款比例指标 D、成本收入比指标

5、按照我国有关贷款损失的规定，贷款损失准备包括(ABC)。

A、一般准备 B、专项准备 C、特种准备 D、存款准备

6、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露(ABCD)等信息。

A、财务会计报告 B、风险管理状况

C、董事和高级管理人员变更 D、其他重大事项

7、银行业金融机构违反审慎经营规则的，其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据《银监法》的规定，银行业监督管理机构可以采取停止批准增设分支机构及以下措施(ABCD)。

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、限制资产转让

D、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

8、银行业监督管理机构对银行业金融机构应该予以处罚的情形有(ABCD)：

A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的

B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

D、未按照规定进行信息披露的和严重违反审慎经营规则的

9、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，下例哪些属于银行业监督管理机构可以采取的处罚措施(ACD)

A、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以下罚款

C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

D、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

10、银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的(ABCD)。

A设立 B、变更 C、终止 D、业务范围

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