2018上半年银行从业风险管理每日一练(4月9日)

判断题

1.商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。( )

2.监事会的职责为：确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。 ( )

3.内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 ( )

4.法律/合规部门独立于商业银行的经营活动，具有独立的报告路线、独立的调查权力以及独立的绩效考核。 ( )

5.失误树分析方法是通过将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。 ( )

6. 商业银行董事会通常指派老师小组负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。 ( )

7. 战略目标可以分解为战略愿望、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。 ( )

8. 风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。 ( )

9. 商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。( )

10.商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。( )

判断题参考答案及解析

1.√ [解析]商业银行管理战略是商业银行在综合分析外部环境、内部管理状况以及同业比较的基础上，提出的一整套中长期发展目标以及为实现这些目标所采取的行动 方案。商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。因此，商业银行管理战略的重要性非同寻常，商业银行应 定期研究、制定或修正管理战略。

2.× [解析]董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监删和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。监事会对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。

3.× [解析]内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价。风险管理部门可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。

4.√ [解析]法律/合规部门应当有效识别、评估和监测商业银行潜在的法律风险及违规操作，并向董事套和高级管理层提出建议和报告。与内部审计部门相似，法律 /合规部门同样应当独立于商业银行的经营管理活动，具有独立的报告路线、独立的调查权力以及独立的绩效考核。

5.× [解析]失误树分析方法是通过图解法来识别和分析风险事件发生前存在的各种风险因素，由此判断和总结哪些风险因素最可能引发风险事件。分解分析法是风险管理人员将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。

6. ×[解析]商业银行董事会通常指派专门委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。

7. √[解析]战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。

8. × [解析]风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成。

9. ×[解析]商业银行的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。商业银行的风险管理部门应当是一个相对独立的部门，需要最高管理层提供全方位支持，同时配备具有高度职业精神和专业技能的人员。

10.×[解析]商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。

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