2018上半年银行从业银行管理每日一练(4月11日)

多项选择题

1.合规文化的实现需要(　　)。

A.树立“合规从高层做起”的理念

B.树立“主动合规”理念

C.树立“合规人人有责”的理念

D.树立“合规创造价值”的理念

E.树立“有效互动”的理念

2.在商业银行内部控制中董事会应负责的工作有(　　)。

A.保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系

B.负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害商业银行利益的行为并监督执行

C.负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

D.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况

E.以上都正确

3.金融机构反洗钱工作主要包括(　　)。

A.建立健全反洗钱内控制度

B.客户身份识别工作

C.报告大额交易和可疑交易

D.建立监督机构

E.定期检查制度

4.银监会新修订的案件防控工作考核办法对银行业各金融机构采取“三挂钩”的方式考评，“三挂钩”是指(　　)。

A.与资本监管挂钩

B.与行业标准挂钩

C.与市场准入挂钩

D.与日常监管挂钩

E.与客户反馈挂钩

5.关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是(　　)。

A.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第一道防线

B.合规管理部门在事前与事中实施专业化合规管理

C.内部审计作为事后控制为第三道防线

D.一线业务部门实施有效的自我合规控制为第三道防线

E.以上都正确

6.银行业从业人员的下列行为中，违反“公平竞争”原则的有(　　)。

A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的公开信息

E.以上均违反了“公平竞争”原则

多项选择题答案

1.【答案】ABCDE

2.【答案】AD

3.【答案】ABC

4.【答案】ACD

5.【答案】ABC

6.【答案】ABC

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