2019年初级银行从业资格法律法规模拟试题-单选题(1-10)

1.商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的_________ 以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于_________ 年。( )

A.40%;3

B.40%;5

C.50%;5

D.50%;2

正确答案:A

解析:商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

2.春节期间，同学小张在商店里购买了一款打折的MP4，原标价为人民币550元，实际支付400元。在这次购买活动中，货币执行的职能是( )。

A.流通手段

B.支付手段

C.价值尺度

D.贮藏手段

正确答案:A

解析:本题描述的是一个购买活动，人民币——纸币在这里代替金属货币执行的是流通手段的职能。

3.下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。

A.合规风险管理计划

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.银行盈利目标

D.合规政策

正确答案:C

解析:商业银行合规管理体系基本要素：(1)合规政策;(2)合规管理部门的组织结构和资源;(3)合规风险管理计划;(4)合规风险识别和管理流程;(5)合规培训与教育制度。

4.中央银行是从( )中分离出来，逐渐演变而成的。

A.早期银行

B.现代商业银行

C.政策性银行

D.贷款公司

正确答案:B

解析:中央银行是从现代商业银行中分离出来。逐渐演变而成的。

5.股东大会年会应由董事会召集。并应在每一会计年度结束后( )个月内召开。

A.2

B.4

C.5

D.6

正确答案:D

解析:股东大会年会应由董事会召集，并应在每一会计年度结束后六个月内召开。

6.下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是( )。

A.本罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，获取违法所得的行为

B.本罪侵犯的客体是金融机构的信贷资金

C.本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

D.具有贷款业务经营权的金融机构不属于本罪主体

正确答案:B

解析:本罪侵犯的客体是国家对贷款的管理制度。

7.下列关于股票分类错误的是( )。

A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票

B.B股是以外币标明面值，以外币认购和进行交易，专供外国和我国中国香港、中国澳门、中国台湾的投资者买卖的股票

C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国中国香港上市的股票

D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票

正确答案:B

解析:根据上市地点及股票投资者的不同，股票可分为A股，指国内投资者，以人民币标明面值、认购和交易;B股，指国内外投资者，2001年2月28日允许国内投资者，以人民币标明面值、以外币认购和交易;H股，指中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票;N股指中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票。

8.汇票上可以记载( )，但这些事项不具有汇票上的效力。

A.绝对记载事项

B.相对记载事项

C.法定记载事项

D.非法定记载事项

正确答案:D

解析:汇票上可以记载非法定记载事项，但这些事项不具有汇票上的效力。

9.下列关于内部控制措施的表述，错误的是( )。

A.建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

B.合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施.执行标准统一的业务流程和管理流程.确保规范运作

C.建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整

D.明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度：不相容岗位人员之间可以轮岗

正确答案:D

解析:根据《商业银行内部控制指引》第十四条规定，“商业银行应当建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估。”选项A正确。第十五条规定，“商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作，”选项B正确。第二十一条规定，“商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。”选项C正确。第十九条规定，“商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。”选项D错误。

10.下列关于司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是( )。

A.允许复制抄写资料

B.允许借取资料

C.凭县级以上人民政府签发的“协查通知”

D.凭身份证查询

正确答案:A

解析:司法机关到银行查询单位存款时，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”，由银行行长或其他负责人签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料，并派专人接待。查询人不得借走原件，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。

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