2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点3：银行个人理财业务分类

更新时间：2019-06-04 15:07:47 来源：环球网校

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初级银行职业资格报名、考试、查分时间免费短信提醒

摘要环球网校银行频道小编整理发布《2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点：银行个人理财业务分类》，为考生发布银行从业资格考试相关考试重点等复习资料，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过2019年银行从业资格考试。

2019年下半年银行从业资格考试时间为10月26-27日。至于什么时候报名呢？考生们可以订阅“ 免费预约短信提醒”，届时会收到2019年下半年银行从业资格考试报名时间等信息。

考点：银行个人理财业务分类

1.理财顾问服务

客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

2.综合理财服务

商业银行在客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

3. 根据客户类型进行理财业务分类，可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次。

从客户等级来看：理财业务<财富管理业务<私人银行业务

从服务种类来看：理财业务<财富管理业务<私人银行业务

理财业务——所有客户

财富管理业务——中高端客户

私人银行业务——高端客户

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