2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点33：分析客户家庭财务现状

更新时间：2019-06-17 08:46:20 来源：环球网校

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摘要环球网校银行频道小编整理发布《2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点：分析客户家庭财务现状》，为考生发布银行从业资格考试相关考试重点等复习资料，希望大家认真学习和复习，预祝考生都能顺利通过2019年银行从业资格考试。

考点：分析客户家庭财务现状

客户信息的内容定量信息

1.家庭各类资产额度

2.家庭各类负债额度

3.家庭各类收入额度

4.家庭各类支出额度

5.家庭储蓄额度

定性信息

1.家庭基本信息：联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

2.职业生涯发展状况：包括所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

3.家庭主要成员的情况：包括客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等，还包括子女的情况，如是否财务独立或者学程阶段等。

4.客户的期望和目标：客户的生活品质要求，以及按时间长短可分为短、中、长期的理财目标。

客户信息的整理

客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。

2019年下半年银行从业资格考试时间为10月26-27日。至于什么时候报名呢？考生们可以订阅“ 免费预约短信提醒”，届时会收到2019年下半年银行从业资格考试报名时间等信息。

以上内容为2019年初级银行从业资格《个人理财》高频考点：分析客户家庭财务现状。查看更多复习资料您可以登陆环球网校银行职业资格频道，同时小编为考生们上传了2019年银行从业资格考试相关考试备考相关等资料，考生们可以点击“免费下载”按钮下载！

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