2019年下半年初级银行从业资格《银行管理》考前14天试题

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一、单选题

1、某人投资某债券，买入价格为100元。一年后卖出价格为110元.期间获得利息收入10元，则该投资的持有期收益率为(C)。

A.9.1%

B.10%

C.20%

D.18.2%

2、根据《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》，下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是(B)。

A.形成呆账的原因

B.金融企业出具的法律意见书

C.采取的补救措施

D.债务追收过程

3、根据《商业银行内部控制指引》，下面关于内部控制评价的要求，说法错误的是(D)。

A.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次

B.商业银行应当强化内部控制评价结果的运用.可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据

C.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准。根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺陷等级，并明确相应的纠正措施和方案

D.商业银行分支机构无需将其内部控制评价情况报送属地银行业监督管理机构

4、根据《贷款风险分类指引》，下列贷款应至少归为次级类的是(B)。

A.改变贷款用途

B.逾期超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益

C.借新还旧

D.同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良

5、某银行业监督管理机构发现，某商业银行近期进行了一系列人事调整：①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下.要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一业务(营业)机构会计主管接替;②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗;③对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗;④对已任职超过三年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计：⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求，上述做法不符合要求的是(C)。

A.①与③

B.③与④

C.②与⑤

D.①与②

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二、多选题

1、央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作，交易量为1500亿元，期限为7天，中标利率为2.35%，较上次下降0.15个百分点。对此合理解释有(ACE)。

A.为市场提供充足流动性

B.为股票市场救市提供贷款

C.引导货币市场利率下行

D.引导债券市场利率上行

E.属于公开市场操作

2、根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，从业人员不得有的行为包括(ACDE)。

A.挪用客户资金或利用本人消费贷款买卖市场产品

B.从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务

C.利用内幕信息为自己或他人谋取利益

D.将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

E.挪用本单位资金

3、《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括(ABCDE)。

A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

B.建立宏观审慎资本要求

C.修改资本定义，强化监管资本基础

D.建立量化流动性监管标准

E.建立杠杆率监管标准

4、银行职员小王负责所有银行流动性风险管理，小王想前瞻性地分析一些情景或事件对流动性风险的负面影响，下列情景或事件可以予以参考的有(ABCDE)。

A.资产快速增长，负债波动性显著增加

B.批发或零售存款大量流失

C.批发或零售融资成本上升

D.资产或负债集中度上升

E.负债平均期限下降

5、经济资本被广泛运用到商业银行的领域中，其中包括(ABC)。

A.绩效管理

B.资源配置

C.风险控制

D.信贷管理

E.产品定价

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