2019年下半年初级银行从业资格《个人理财》考前10天试题

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一、单选题

1、下列选项中，不是银行承兑汇票特点的是(　)。

A.安全性高

B.信用度好

C.灵活性好

D.收入免税

2、个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是(　)。

A.理财顾问服务

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保证收益理财计划

3、与金融远期合约相比，金融期货具有(　)的特点。

A.柜台交易

B.没有履约保证

C.标准化合约

D.大部分都实物交割

4、下列工具中，(　)不是货币型理财产品的投资对象。

A.国债

B.金融债

C.中央银行票据

D.股票

二、多选题

1、了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有(　)。

A.婚姻状况

B.重要的家庭和社会关系

C.工作单位与职务

D.健康状况

E.个人兴趣爱好和志向

2、个人独资企业法中与个人理财业务相关的重要法条有(　)。

A.投资人为一个自然人

B.有合法的企业名称

C.有投资人申报的出资

D.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

E.有必要的从业人员

3、短期政府债券的特征包括(　)。

A.违约风险小

B.流动性强

C.面额大

D.收入免税

E.交易成本高

4、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以细分为(　)挂钩类。

A.外汇

B.利率

C.股票

D.商品

E.债券

三、判断题

1、基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。(　)

A.正确

B.错误

2、投资者可以通过买人股票现货、卖出股票价格指数期货的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。(　)

A.正确

B.错误

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参考答案及解析：

一、单选题

1、参考答案：D

2、参考答案：A

参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。

3、参考答案：C

4、参考答案：D

参考解析：D，包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购、高信用级别的企业债、公司债、短期融资券等。

二、多选题

1、参考答案：A,B,C,D

参考解析：客户的基本信息大体包括客户的姓名、年龄、联系方式、工作单位与职务、国籍、婚姻状况、健康状况，以及重要的家庭、社会关系信息(包括需要供养父母、子女信息)。E项，属于客户的个人兴趣及人生规划和目标方面的信息，不属于客户基本信息。

2、参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：个人独资企业法中与个人理财业务相关的重要法条包括：①投资人为一个自然人;②有合法的企业名称;③有投资人申报的出资;④有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件;⑤有必要的从业人员。

3、参考答案：A,B,D

4、参考答案：A,B,C,D,E

三、判断题

1、参考答案：错

2、参考答案：对

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